昨天，最高人民法院、最高人民检察院公布了 6 个依法惩治 “掩饰、隐瞒犯罪所得” 的典型案例，其中有一起是用大额买黄金的方式转移电信诈骗资金，这个案子引起了很多人的关注，因为顾客买黄金，店主却被判刑了。其实店主并不冤，让我们一起来看一看。

这个案子的主人公叫詹某某，是广东省潮州市饶平县一家的珠宝店老板。事情一开始，店员跟詹某某说，有个顾客的行为很不对劲。

他买黄金的时候根本不挑款式，直接说要花多少钱，让店员算能买多少克。付款的时候，还一边用手机跟别人聊天，一边按对方的指示换好几张银行卡刷卡。

面对这么可疑的交易，詹某某没想着警惕，反而因为想多赚钱，让店员继续跟这些人交易，甚至还加了这些人的联系方式，等他们要来买黄金的时候，提前让店员准备好。

到了 2022 年 2 月，詹某某用来收黄金款的银行卡，因为有诈骗来的钱流入，被外地警方冻结了。当时警方明确告诉他，这些买黄金的钱是电信诈骗骗来的，詹某某也配合调查，把赃款退了回去。

可没想到，才过了一个月，从 3 月到 4 月，詹某某明明知道这些人用的是犯罪得来的钱，来店里买大额黄金就是为了把钱洗白、转走，却还是继续配合他们交易，前后一共收了 600 多万。后来查清楚，这些钱全是电信诈骗来的，涉及到 91 个受害者。

案子曝光后，警方抓到了詹某某。他之后积极帮警方追查，卖出去的黄金被及时扣了下来。到二审判决的时候，扣下来的赃款和黄金加起来值 500 多万，算是帮上游诈骗案的受害者挽回了大部分损失。但就算这样，法律还是没放过他。

广东省饶平县人民检察院以 “掩饰、隐瞒犯罪所得罪” 对詹某某提起公诉，饶平县人民法院审理后认为，詹某某明知别人用买黄金的方式转移犯罪得来的钱，还配合交易，已经构成了这个罪名，而且情节很严重。

最后，法院判他有期徒刑三年六个月，还罚了五万元。詹某某不服上诉，二审法院维持了一审的判决。

这个案子一报道出来，网上的网友就讨论开了。

有网友说他太贪心，为了赚钱连基本的法律和道德都不管了，就该被法律严惩，让其他人别学他。

也有网友觉得想不通：“就算一开始没看出顾客不对劲，警方都明说钱是诈骗来的了，还接着交易，这店主是怎么想的？真以为能躲得过法律制裁吗？”

还有网友从行业规矩的角度说：“做黄金生意的商家，本来就该对大额交易多留心，严格按反洗钱的规定来做。詹某某这事，等于是给整个行业敲了警钟。”

刑法第三百一十二条说得很清楚，明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。在这个案子里，店员都告诉他顾客不对劲了，他没做任何防范，反而积极配合。后来警方都明确说钱是诈骗来的，他还是接着交易，明显是故意这么做的。

最近这几年，全国各地都出现了犯罪分子用大额买黄金的方式，掩饰、隐瞒犯罪所得的情况。黄金有价值高、方便带、容易换成钱、不用登记名字的特点，成了犯罪分子洗钱的好工具。

有些不法分子收到电信诈骗的钱后，马上让人去金店刷大额银行卡买黄金，之后再把黄金运到国外，或者卖掉换成现金。通过这种不用留名的交易，快速把钱转移、转换形式，掩盖钱的非法来源，让人查不到钱的来龙去脉。

在这种情况下，做黄金生意的商家，尤其是像詹某某这样的店主，更应该多了解法律，规范自己的经营。遇到不对劲的交易，一定要提高警惕，及时查清楚钱是从哪来的，必要的时候得跟相关部门报告。如果为了一时的利益，抱着侥幸心理，不顾法律规定，愿意给犯罪分子提供方便，最后肯定会被法律处罚。