话不多说，先上图看看 。以下招聘信息来自Boss 直聘，初级员工的工资可是相当诱人（除了base pay，还有丰厚的佣金）

• 国信证券（券商）

• 宜信财富（第三方财富管理机构）

想要说清财富管理，首先得了解整个理财行业。
理财行业可以分为前后两端，资产管理和财富管理。整个理财行业的目标是一致的，就是为投资者挣到钱，即让投资者有收益。大家都知道 收益 = 收益率（%）* 总可投资资金体量（￥），那资产管理就负责如何生产/提升在低风险的前提下收益最大化的产品们，而财富管理负责的是如何根挖掘客户需求，帮客户定制化选品配置，使之利益最大化。

• 后端是产品生产者，就是资产管理（管的是钱，以资产为核心，通过对资产经营运作为客户提供金融产品），比如券商、银行、保险、基金公司
• 前端是投资顾问，或者叫财富管理（管的是人，以人为中心，通过顾问创造高质量的客户关系），兼有售前售中售后各阶段服务职能，大多是“第三方财富管理”，比如宜信、诺亚、大唐（见宜信财富的服务流程：软广）

然而现在界限也变得越来越模糊，银行开始有私人银行部，券商开设财富管理部，第三方财富管理机构开始自己探索资产管理。

补充：在券商前台，IBD可谓是集万千宠爱于一身，各类大神疯狂抢占坑位，斗得你死我活，然而财富管理却悄悄上位
（《闪闪发光的你》作为噱头，欠了几集，有一部分是讲财富管理工作的）

财富管理究竟是做什么？
待遇更优也意味着门槛也较高。私人银行/券商财富管理部/第三方财富管理机构除了能做各类投资管理以外，更能够为高净值客户提供全生命周期的一站式服务，例如财税规划、身份规划、离岸家族信托、保险、财富传承等，工作内容更多维更灵活。

为何财富管理行业近期大火？（这边有用到招商银行的报告，我有两个最新的财富管理报告，我在想要不要私信小助理领资料，顺便提一嘴拼团）
根据最新招行发布的《2021中国私人财富报告》，从宏观经济基本面来看，2020年尽管收到疫情的冲击，中国率先在全球主要经济体中恢复经济正增长，GDP首次突破百万亿人民币，逆势增长2.3%，2021年政府工作报告将GDP增速目标设定为6%以上（预期到大棚7.9%），这也推动了中国私人财富市场稳健发展的势头。

无论是个人持有可投资资产的总体规模，还是高净值人群规模及持有的可投资资产，增速较往年均保持良好的持续上涨势头。从最简单的供给需求角度来看，业务需求量的增加及资产规模的增加，也将给财富管理行业的发展带来更多机会。
从监管角度看，国家在鼓励“财富的积累与社会发展同步、财富的构成与国家发展阶段相符”的同时，推出多项新规引导行业走向成熟与规范。
如果拉到五年的周期，比较2016年底的数据，和报告对2021年的预测值，还是比较容易发现中国家庭财富迁徙的大体趋势：现金和存款比例下降，资本市场产品和境外投资比例大幅增加。

经历资本市场洗礼，高净值人群更趋向财富管理机构的专业服务，重视财富保障传承同时关注财富长期积累。与此同时，高净值人群更加成熟理智，对财富管理机构资产筛选、组合配置、风险控制和客户体验等四大专业能力要求进一步提高。

综上所述，目前财富管理行业人才供不应求，且财富管理的价值在未来几年会逐渐显现，年薪百万不是梦的前提下也对财富管理顾问/理财师提出了更严格的要求。

财富顾问=销售？？？
先来看两段财富管理JD

之前在介绍财富管理行业时，我们强调了最重要的一点在于“以客户为中心”“定制化”等关键词，而传统销售的逻辑在于“以业务为重心”，有什么卖什么的逻辑，这对于财富顾问提出了更高的要求。
以客户为中心的最重要一点就是NYC（know your clients）
根据最新招行发布的《2021中国私人财富报告》显示，高净值人群多元化、年轻化期数凸显，在新经济、新行业快速发展的推动下，年轻群体的创富速率加快，40岁以下高净值人群中新经济董监高、新经济创富一代为代表的新富群体占比显著提升，比例由2019年的29%升至2021年的42%，已成为高净值群体的中坚力量。与此同时，他们对财富持续增长的需求依然强烈，同时考虑境内外资产、家庭不同成员，不同类型动产、不动产，股权等综合资产规划和安排。
从需求角度，不仅是个人财富需求，还会延伸到更高层次的家庭、企业和社会需求。

1. 了解客户的“心”，有责任感的同时增强信任感。在前面的高净值人群的画像描述中，只是大概的一个粗颗粒框架。然而不同的客户的财务背景信息及需求都是不同的，如何获取新客户、维持老客户、长周期地提供个性化服务，更多的是在于个人的软性技能培养，比如良好的人际沟通能力、出色的语言表达能力以及对工作、客户的passion，以买方的视角和心态思考实时切换角色。除此之外，财富顾问还需做一些投资者教育的工作，帮助客户梳理正确的理财观念和风险观念。
2. 持续学习能力，“更专业”成为成功的关键因素。首先得具备对各类金融产品和服务的了解，例如类固定收益、私募股权、资本市场、公募基金、地产基金、信托、传承服务等，，学习当前的宏观经济形式，学习每个金融产品的投资逻辑，掌握各类实时监管政策（这一点非常重要）。在满足NYC的前提下，掌握和分析特定客户群体的关注点和兴趣点，通过构建策略组合模型和资产投资组合，提供相应的资产配置、财富传承的解决方案。

除了 ，能进入财富管理行业对于各位的发展也是好处多多。

1. 无敌的人脉资源

出于工作的关系，财富顾问们会和不同行业、不同公司身价过亿的企业家打交道，无意之间累积了各种大佬人脉，这种机会对于提高自己商业逻辑思维以及拓展新客户、哪怕未来创业都是极有好处的。

1. 边工作边学习边发财

在财富管理行业，公司会提供非常多的机会带领理财富顾问们学习关于各类最新的产品资产配置、家族传承等专业金融知识及经验分享干货，初衷当然是希望以更专业的姿态更好服务客户，作为打工人，给自己顺便理个财也是so easy的事情

1. 高颜值收割机

由于工作性质，财富顾问的外在形象及谈吐、高情商，也是进入这个行业的加分项。和一群聪明好看又有趣的小哥哥小姐姐们一起工作，是不是想想都很幸福

所以你心动了么？

想进入财富管理行业，不如来加入JobReady的【宜信财富】虚拟工作体验，和宜信财富一起，成为私人财富管理专家！

作为中国财富管理行业中的资产配置专家， 宜信财富为中国高净值人士提供全球财富管理与投资咨询服务，涉及包含但不限于国内外现金管理和类固定收益、公募基金、私募股权、资本市场、房地产金融、 保险保障等全方位财富管理产品与服务。

在JobReady和宜信财务 一起合作开发的私人财富管理虚拟工作体验中，你可以接收到行业中最top公司的专业培训内容，进阶式深入探索私人财富管理领域，明确其业务与服务及客户需求，配合案例梳理业务流程，细化风险识别，财富传承、资产配置的知识结构及实践流程。

在完成正式的虚拟工作之后，还可以收获宜信财富和JobReady一起联名颁发的，宜信财富-私人财富管理虚拟工作体验证书！

https://jobready.cn/certificate-verify/ (二维码自动识别)

并且可以写在简历里，用作求职的背景提升！

快点击宜信财富-虚拟工作体验链接：

宜信财富 | JobReady

免费培训，和宜信财富一起，成为私人财富管理专家！