原标题：地产政策要开始调整了

（文末照例有一张图总结）

大家好，我是很帅的狐狸

今天

政治局会议

总算开了

还是有一些惊喜的——

比如会上提到说，要「适应我国房地产市场供求关系发生重大变化的新形势，适时调整优化房地产政策」。

政治局会议过往差不多每个月一次，不过一年以经济为主题的政治局会议只有4次。

7月份的这次算是上半年总结+下半年展望，下半年的政策都会涉及到，所以还是有必要好好看看的。

今儿我打算给大家详细挖挖，看看政策层面有啥变化。

这边给大家梳理了几个重点——

重点 1🏠 地产政策要开始调整了 🏠

我们来看看会议原文——

这几个点倒也不算很意外：毕竟最近很多政策已经开始在调整了。

比如央行之前就提到——

之所以措辞上会这么说，主要也是因为房地产的数据确实不好看。

就连大中城市的成交面积也在同比下滑了——

而会上提到的「城中村改造」，其实在上周五的国常会也提到了——

这消息刚出来的时候，挺多人还挺开心的——这难道是「棚户区改造2.0」？

要知道当年的「棚户区改造」 ，可是直接拉高了全国房价的直接推手啊。

不过这波「城中村改造」其实并不是一码事——

来源/ 申万宏源，住建部，广东省政府官网，深圳政府官网，很帅的投资客

另外，其实「城中村改造」一直都有在做，只是去年稍微降了降温。

根据国盛证券的预测，预计未来三年每年差不多1万亿，跟之前年份其实差不多。

钱还没给到位，规模也没有很超预期，市场自然也想说观望一下再说，所以今天地产板块不涨反跌。

特别是港股方面，碧桂园服务因为管理层减持等利空，被摩根大通直接唱空，今天收跌17.85%。

另外强调一句：虽然这次没提「房住不炒」，但也接了句「更好满足居民刚性和改善性住房需求」。

所以之后经济稍微稳了，说不定「房住不炒」就又被拿出来了。

重点 2🛠️ 接下来会有些大招 🛠️

会议里头有这么一段——

「要用好政策空间、找准发力方向」是个新提法。

另外还有一句要留意，要「加强逆周期调节和政策储备」。

「逆周期调节」其实在央妈货币政策委员会例会经常提，所以也不是什么新说法——简单说就是经济不给力的时候要多刺激经济。

而「加强政策储备」，则是说明还会继续研究看看有没有其他大招，后续有必要的话可以再来波刺激。

会议提到说现在咱的困难挑战「主要是国内需求不足」，所以后续的发力点主要也是「积极扩大国内需求」。

消费方面提到了「要提振汽车、电子产品、家居等大宗消费，推动体育休闲、文化旅游等服务消费。」

投资方面，则是说「要更好发挥政府投资带动作用，加快地方政府专项债券发行和使用。要制定出台促进民间投资的政策措施。」

这跟4月份的「要发挥好政府投资和政策激励的引导作用，有效带动激发民间投资」的说法差不多。

顺带一提，最近发改委也发了《关于进一步抓好抓实促进民间投资工作努力调动民间投资积极性的通知》——

重点 3📈 股市受到了重视 📈

这次会议比起以往多了这么一句——

上次政治局会议提到资本市场还是在去年4月份，当时的提法还是「保持资本市场平稳运行」。

这次的说法可以说是升了个档次。

科技企业手头上没有厂房之类的重资产可以用来抵押，所以过往银行一直不怎么给他们放贷。

因此更适合科技企业的融资方式，往往是股权融资——也就是科技企业会在早期把自己的股权卖给投资者，等到将来企业上市了，投资者可以溢价卖掉赚一大笔。

而A股港股的表现一直很不好的话，投资者想到之后就算上市了也卖不出好价格，在早期也就不愿意投入太多钱了。

所以呢，监管自然希望投资者信心可以被提起来。

后续我们可以期待进一步的落地举措。

当然，股市也只是资本市场的一部分。

债市期货外汇等也可能有相应举措。

重点 4🤖 新兴产业提法有变 🤖

这次会议提到——

对比4月份，有几个区别——

第一，不提新能源了。

4月份还提到「要巩固和扩大新能源汽车发展优势，加快推进充电桩、储能等设施建设和配套电网改造」，这次压根都没涉及。

第二，提到了「数字经济」，重点是在「要推动数字经济与先进制造业、现代服务业深度融合」。

第三，人工智能的重点放在了「安全发展」。

4月份的提法还是「要重视通用人工智能发展，营造创新生态，重视防范风险」——当时「风险」的位置还比较靠后。

至于平台经济，提法没啥变化（反而把「鼓励头部平台企业探索创新」给删了）。

之前在很多群一直看到有说法是，「上面不懂下面的苦」之类的。

从会议内容来看，该懂的还是懂的——民营经济、提高居民收入、稳就业、地方债、房价等等都有通盘考虑。

这次会议还特意加了一条——

也就是说，类似下面这种会议，后续还会经常开——

当然，「懂」也只是第一步。

毕竟大家需要的，可能会更实际一些。

最后照例来个一张图总结——

🤑

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⚠️ 风险提示：政策落地不及预期。

《房价上涨的本质是什么？ 》

主创/ 肖璟，@狐狸君raphael，曾供职于麦肯锡金融机构组，也在 Google 和 VC 打过杂。华尔街见闻、36氪、新浪财经、南方周末、Linkedin等媒体专栏作者，著有畅销书《风口上的猪》《无现金时代》。

📚 参考资料/

《李Q主持召开平台企业座谈会》《促进民间投资，十七条措施！》《国常会审议通过指导意见：稳步推进超大特大城市城中村改造》《多城加紧布局城中村改造，与那次棚改有何不同？》《央行回应居民提前还款：支持和鼓励商业银行与借款人自主协商变更合同约定》《存量贷款利率真降了？多地银行最新回应→》《央行回应居民提前还款：支持和鼓励商业银行与借款人自主协商变更合同约定》《碧桂园跌超4%、碧桂园服务跌近7%，碧桂园地产债券延续跌势，“21碧地03”、“19碧地03”临停》《李长江回应碧桂园服务股价大跌：公司一切正常》《碧桂园服务午后跌超16%，遭小摩下调评级及目标价》《恒指跌2%，百度跌4%，电力股上涨，内房股走跌，碧桂园服务跌近18%》《王健林又抛售资产！北京万达投资49%股权卖了，价格刚披露…》《稳步推进超大特大城市城中村改造 专家称将带动有效投资和消费》《国常会审议通过指导意见：稳步推进超大特大城市城中村改造》《今年大中城市累计地产销售已不如去年》《地产继续下行！》《促进民间投资，十七条措施！》《“城中村改造”规模：后续中央增量资金支持是关键》《超大城市“城中村改造”：投资规模预计超 2 万亿，如“货币化安置”将拉动地产销售》《棚改 VS 城中村改造》《“棚改2.0”？中信证券：这一轮“城中村改造”不一样》《政治局召开会议 分析研究当前经济形势和经济工作》《中国人民银行货币政策委员会召开2023年第二季度例会》《中国人民银行 国家金融监督管理总局关于延长金融支持房地产市场平稳健康发展有关政策期限的通知》

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