一名曾在素里TD银行（TSX:TD）工作的共同基金经纪人被判支付超过35万元的罚款，因为她承认从一位老年客户那里非法挪用了资金，并且在监管调查中拒绝配合。

加拿大投资监管组织（CIRO）听证会小组要求王海萌偿还151,895加元，并对其不当行为处以201,000加元的罚款。

TD银行 Graeme Wood

在听证决定中，包含了一份日期为8月7日的达成的事实陈述，听证会小组还对王海萌施以终身禁入证券行业的处罚。

在2020年2月之前，71岁的客户YW向王海萌（Haimeng Wang，音译）提供了他们的网上银行密码和登录信息，这些信息的交给是为了帮助YW进行财务交易，包括支付账单。

王海萌至少访问了YW的网上银行550次，并从YW的账户中处理了至少150笔电子转账，转账对象包括她自己及与她有关的另外三人（分别是“GY”、“QW”以及一名第三方）。

王海萌个人使用了YW资金中的45,643.40加元。其余的106,252.11加元则转给了QW、GY及另一名收款人。

转给GY、QW和第三方的106,252.11加元并未得到该老年客户的授权。

听证小组表示，王海萌尚未偿还从客户YW的账户“指示”转出的151,895.51加元。

在银行得知这些涉嫌转账后，已向YW全额退款，并展开了针对王海萌的调查。

王海萌最初向CIRO表示这些转账已获授权，并承诺提供相关记录，但后来停止了响应，听证小组对此表示关注。她因未能配合监管机构的调查而受到指控。

在听证通知之后，王海萌提供了银行记录和收据，确认了她个人支出的45,643.40加元，但没有提供有关106,252.11加元如何转给QW、GY及第三方的支出说明。

听证小组将王海萌的不当行为描述为“挪用或未能对从客户处获取的资金进行说明”。

Business in Vancouver 曾询问CIRO是否已就此挪用事件与警方联系。

BIV 尚未在刊发前收到CIRO的回复，但会在收到回复后进行报道。

CIRO表示，不清楚王海萌是否在与其他客户的交易中进行过类似的行为。

根据听证通知，王海萌于2022年12月20日因银行调查而辞职，且目前不再以任何身份在证券行业注册。

TD银行公关经理Mick Ramos于2025年6月10日，在听证通知发出后不久向BIV发布了一份声明。

他说：“我们对这种事情非常重视，并迅速采取行动以保护客户。我们还会在调查过程中积极配合相关机构。虽然我们无法分享任何客户的详细信息，但我可以确认，我们已展开调查，受影响的客户也得到了补救。”

BIV 无法联系到王海萌以获取对此决定的评论。