开年以来，银行业迎来一轮首席合规官的任职潮。

《国际金融报》记者注意到，截至3月5日，年内已有建设银行、交通银行、兰州银行、宁波银行等超20家银行机构发布公告，宣布首席合规官人选。记者梳理公告发现，多家机构选择由行长或副行长兼任这一职务。

受访专家指出，近期银行密集官宣首席合规官，核心原因是监管政策过渡期倒逼和行业合规升级趋势驱动。由行长兼任首席合规官或合规官值得推广，有利于提升首席合规官及合规官岗位重要程度，且有助于降低经营管理成本。

银行首席合规官密集到任

3月4日晚间，渤海银行发布公告称，该行董事会已经于2026年3月4日审议通过聘任屈宏志兼任该行首席合规官，任期自2026年3月4日起至其行长（职业经理人）任期届满之日止。据悉，屈宏志为渤海银行现任党委副书记、执行董事、行长和首席合规官。

《国际金融报》记者注意到，2026年以来，已有建设银行、兰州银行、青农商行、宁波银行等数十家机构密集发文官宣首席合规官人选。

值得关注的是，由行长或副行长兼任首席合规官已经成为一种行业潮流。

据银行官网信息，2月28日，兰州银行发布的《第六届董事会2026年第一次临时会议决议公告》显示，会议审议通过《关于聘任兰州银行股份有限公司首席合规官的议案》，同意聘任该行行长刘敏兼任首席合规官，其任职自董事会审议通过之日起生效。

2月27日，建设银行也公告称，已由董事会审议通过了关于张毅行长兼任该行首席合规官的议案。同日，青岛农商银行发布公告称，同意聘任于丰星行长兼任首席合规官。

“金融机构的特殊性质决定其合规管理要求高于一般企业，合规管理对金融机构的重要性大于一般商业机构。”招联首席经济学家、上海金融发展实验室副主任董希淼对记者分析指出，“金融机构必须坚持合规经营，培育合规文化，引导员工增强风险意识和合规意识，不断提升合规经营水平，有效防控经营风险，这样才能更好地保护金融消费者、股东、客户、员工等利益相关者的合法权益。”

为何近期银行首席合规官密集上任？复旦发展研究院助理研究员、复旦平安宏观经济研究中心主任助理石烁指出，核心原因是监管政策过渡期倒逼和行业合规升级趋势驱动。

石烁指出，2024年12月，国家金融监督管理总局发布《金融机构合规管理办法》（下称《办法》），要求2026年3月1日前必须设立首席合规官，过渡期一年。因此，多家银行赶在监管截止时间前完成制度合规。

高管兼任成为短期首选

国家金融监督管理总局发布的《办法》第十三条至第十五条明确指出，金融机构应当在机构总部设立首席合规官，首席合规官是高级管理人员，接受机构董事长和行长（总经理）直接领导，向董事会负责。金融机构原则上应当在省级分支机构或者一级分支机构设立合规官，合规官是本级机构高级管理人员，接受本级机构行长（总经理）直接领导。

此外，金融机构可以根据自身经营情况单独设立首席合规官、合规官，也可以由金融机构的高级管理人员、省级分支机构或者一级分支机构的高级管理人员兼任。首席合规官及合规官不得负责管理金融机构的前台业务、财务、资金运用、内部审计等可能与合规管理存在职责冲突的部门。金融机构行长（总经理）兼任首席合规官、省级分支机构或者一级分支机构行长（总经理）兼任合规官的除外。

“监管要求设立首席合规官，反映出行业合规标准出现了重要变化，从‘部门负责制’升级为‘高管负责制’。因为受聘高管要直接向董事会负责，银行合规管理从‘部门职能’升级为‘公司治理核心机制’，这就有力提升了合规的重要性。”石烁表示。

银行机构设立首席合规官可能面临哪些难点？

董希淼指出，银行设立过多的高管岗位，高管团队内部分工过细，可能会增强内部沟通协调成本。如果首席合规官或合规官仅是一般高管而不是党委委员，在银行经营管理中的话语权并不强，难以有效发挥作用。

“部分金融机构由行长兼任首席合规官或合规官，是一种值得推广的做法。”董希淼直言，“由行长兼任首席合规官或合规官，提升首席合规官及合规官岗位重要程度，引导全行更加重视合规管理工作。同时，其任职资格不受首席合规官或合规官任职条件限制，不需要另行取得任职资格许可，有助于降低经营管理成本。”

石烁也指出，高管兼任首席合规官在短期内会成为首选，这是银行满足监管新规要求和平衡治理成本的理性选择。一方面，监管明确支持高管兼任，特别是行长兼任可豁免任职资格审批，快速落地、降低选聘成本。另一方面，国有大行、股份行、城商行普遍采用行长或者副行长兼任首席风险官的模式，说明兼任模式已获得市场和实践的认可。

“特别对于中小金融机构而言，设立过多的高管岗位不利于工作开展，这将给经营管理工作造成负担，徒增经营管理成本，因此不建议单设专职的首席合规官或合规官。”董希淼最后表示。

记者 李若菡

文字编辑 姚惠

版面编辑 孙霄

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