合计罚没超亿元！两家超十万亿规模银行被重罚
12月19日，中国人民银行发布行政处罚公告，工商银行与交通银行因多项违法违规行为被处罚。其中，工商银行被予以警告处分，没收违法所得434.57万元，并罚款3961.5万元；交通银行同样被警告，没收违法所得23.98万元，并罚款6783.43万元。
图源：中国人民银行官网
此外，包括工商银行个人金融部、商户发展中心、银行卡业务部在内的17名相关责任人均被罚款，被处以10万元以上罚款的责任人有4人，这四人的违法违规情节也较为严重。
工商银行商户发展中心胡某峰、银行卡业务部曾某民均涉两项违规，违规类型为违反清算管理规定、违反特约商户实名制管理规定，两人均被警告，并被处15万元罚款。
图源：中国人民银行官网
工商银行对此回应称，2021年、2023年，中国人民银行对工商银行组织开展两项执法检查，本次处罚是基于上述执法检查发现的问题作出的，处罚所涉及问题均发生在2023年以前。工商银行对此高度重视，深入剖析问题根源，目前各项问题均已整改完毕。工商银行将深刻汲取教训，以“防风险、强监管、促高质量发展”为主线，坚持从严治行，强化依法合规经营，切实防范风险，持续提升服务质效。
除工商银行外，同日被罚的还有交通银行。
图源：中国人民银行官网
比较工商银行与交通银行的两张罚单，记者发现，两家银行在违反账户管理规定、违反清算管理规定、违反特约商户实名制管理规定、违反反假货币业务管理规定等多项违法类型上存在重叠，这也反映出上述违法行为或在银行领域高发，银行等金融机构应予警惕，并应在经营活动中排查风险。
被罚个体方面，交通银行有13名相关责任人被处以罚款。其中，被罚没金额最高的是营运与渠道管理部王某东，其违法行为类型分别为1、违反账户管理规定；2、未按规定保存客户身份资料和交易记录；3、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，王某东因此被予以警告，并处以17万元的罚款。
图源：中国人民银行官网
交通银行对此回应称，2022年11月至2023年4月，中国人民银行对交通银行开展综合执法检查，本次处罚是基于上述执法检查发现的问题作出的，处罚所涉问题均发生在2023年以前。交通银行对此诚恳接受、高度重视，已完成整改工作，并以问题整改为契机，认真举一反三，不断优化长效机制。交通银行将持续强化内控合规管理，厚植稳健审慎经营文化，不断提升经营管理水平，推动高质量发展取得新成效。
来源：综合自消费日报、中国人民银行官网
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