在瞬息万变的资本市场中，投资者需要的不仅是冰冷的数字和策略，更是一份始终如一的陪伴与信任。近年来，光大证券投顾服务以有温度的全流程财富陪伴为核心，在“专业+科技”双轮驱动下，持续带动产品创新、服务升级，为客户打造从投资决策到资产增值的全程守护，让财富管理更智能、更贴心、更高效。

在瞬息万变的资本市场中，投资者需要的不仅是冰冷的数字和策略，更是一份始终如一的陪伴与信任。近年来，光大证券投顾服务以有温度的全流程财富陪伴为核心，在“专业+科技”双轮驱动下，持续带动产品创新、服务升级，为客户打造从投资决策到资产增值的全程守护，让财富管理更智能、更贴心、更高效。

以专业筑基，“主观+资讯+工具”构建投顾全场景服务体系

光大证券投顾服务始终将专业视为发展的基石，“金阳光投顾”围绕“主观+资讯+工具”三大核心，精心打造了一系列证券投顾产品。以“全E投”“全明星”“金算法”为代表的核心产品，为客户提供全方位、一站式投资服务。

“主观类”投顾产品，重点围绕ETF打造全场景投顾服务，依托“全E投”等投顾产品矩阵，实现了交易执行与资产配置的完美结合，通过“网格大师”“定投大师”等多维服务，助力客户精准把握ETF投资机会。“资讯类”投顾产品，以“全明星”系列为代表，汇聚光大证券明星金阳光投顾及全市场VIP资讯，为客户提供最前沿的资讯解读和投资洞察，为投资决策保驾护航。“工具类”投顾产品，依托金融科技，打造人机双赋能的智能交易服务品牌“金算法”，通过稳定可靠的极速交易系统及前沿算法，在瞬息之间帮助客户捕捉交易机会，增厚持股收益，让科技发展的红利真正惠及普通投资者。

截至2025年6月末，光大证券“金阳光投顾”服务客户资产突破800亿元，收入同比增长173%，基金投顾“金阳光管家”的“安心理财”“稳健配置”“权益投资”三大场景全部实现正收益并跑赢业绩基准，盈利客户占比突破92%，在买方投顾服务领域交出一份亮眼成绩单。

以科技赋能，“阳光e数”中台赋能金融服务提质增效

AI大模型生产的内容高度依赖源头数据，唯有建设高质量数据集，才能让人工智能更聪明。光大证券创新推出“阳光e数”一站式智能数据服务中台，通过“治数”“用数”“探数”“问数”四大核心模块，实现了数据的高效赋能与共享，它如同一把“金钥匙”，开启了AI深度赋能金融业务的大门。

以投顾场景为例，依托“阳光e数”智能中台，光大证券投顾人员能够轻松获取所需数据，借助本地化部署的DeepSeek等AI大模型，对存量客户实现深度分析，从基本属性、风险属性、交易属性、投资能力、投资偏好、行为属性等六个维度，落地近千个标签和指标，针对不同客群开展资讯服务、产品推广、投顾服务推广等运营活动，已沉淀近300个运营策略，真正实现了在对的时间，通过对的渠道，将对的产品，投放给对的人。

“客户选择光大证券‘金阳光投顾’，就如同为投资之旅配备了一台精准可靠的‘智慧导航仪’”光大证券相关负责人表示，“在这里，线上直播随时看，专家解惑面对面，投资疑问秒解答，碎片时间也能学投资，更有精选文章深度剖析市场，实用投资工具让决策更科学，它用‘一个品牌、两类形式、三大层级、四步流程、五种内容’的完善体系，全方位满足客户的投资需求。”

以温度致远，深耕服务细节让财富管理有心可栖

在专业实力与科技力量双轮驱动的坚实根基之上，光大证券进一步深耕服务细节，尤为注重赋予服务以温度，融入人文关怀，将财富管理转化为一场充满温情的陪伴之旅，让投资者在专业护航中感受服务的温度与价值。

从“产品导向”到“客户需求导向”的转型中，光大证券“金阳光管家”基金投顾业务通过个性化、场景化的服务设计，帮助投资者在市场波动中保持理性，逐步完善投资行为，实现持仓周期延长、波动平滑与盈利能力提升。同时，公司依托金阳光APP数据，构建线上全渠道用户触达机制，实现从触达、数据回收再到二次转化的闭环服务。通过O2O联合运营场景，进一步打通线上线下服务壁垒，赋能分支机构一线业务，使服务效率显著提升。

2025年上半年，光大证券金阳光APP主要版本完成8次迭代发布，新增注册用户数34万户。同时，公司秉承“金融为民”理念，联合社会各界广泛开展有温度的投教活动，上半年已达1094场，同比增长12%。特别是公司与蚂蚁集团、中国田径协会、高校、社区党群服务中心等机构跨界合作，打造“投教+”联盟，积极弘扬中国特色金融文化、证券行业文化，切实提升社会公众金融素养及风险防范能力，为促进资本市场长期稳定发展贡献更多力量。

光大证券通过“专业筑基、科技赋能、服务升温”的三维驱动，将财富管理从冰冷的数字交易转化为有温度的陪伴。下一步，公司将继续围绕客户需求深化服务创新，以数字化工具扩大服务半径，以人文关怀提升服务质感，助力投资者实现财富的稳健增长与长远规划。（CIS）