优化银行业金融机构跨境调运人民币现钞业务办理，两部门征求意见
中国人民银行7月25日消息，为优化银行业金融机构跨境调运人民币现钞业务办理，中国人民银行会同海关总署研究起草了《中国人民银行 海关总署关于优化银行业金融机构跨境调运人民币现钞工作的通知（征求意见稿）》，现面向社会公开征求意见。
关于《中国人民银行 海关总署关于优化银行业金融机构跨境调运人民币现钞工作的通知（征求意见稿）》的说明提出，从实践来看，办理跨境调运业务的银行主要集中于国有大型商业银行，以及边境地区规模较大的地方性商业银行，近年来个别农村商业银行也开办跨境调运业务。现有业务模式下，中国人民银行分支机构、地方海关以辅导、服务居多。随着参与该项业务的银行机构类型趋于复杂、数量增加，有必要强化监督管理。同时现行业务流程复杂，办理周期较长，亟需优化、提升质效。
此外，跨境调运业务相关管理规定，散落在中国人民银行、海关总署的多个规范性文件、内部发文中，有必要进一步清理整合制度规定，统一业务操作和管理规则，便于银行机构系统掌握、规范办理。
说明明确，主要内容包括：一是明确业务办理主体。在我国境内依法设立的银行业金融机构，可办理跨境调运业务。
二是明确业务办理流程。“单一窗口”平台系统优化运行后实现完全线上业务办理。明确办理身份核验、上传业务关系文本、登记业务信息、办理海关手续、提交通关信息等的业务流程和注意事项。
三是提出相关工作要求。对于银行机构，要求事前认真开展风险评估、清晰界定与境外银行的权责关系、完善风控制度措施、做好调运前准备工作；事中规范开展跨境调运操作、严密防控委托外包风险；事后及时报备通关信息。对于中国人民银行分支机构，要求做好银行机构身份甄别，及时识别处置异常情况，加强监督管理，跟踪研判毗邻国家（和地区）人民币现钞需求。对于海关部门，要求按照现有规定办理通关手续。对于违法违规行为，监督管理部门依法依规查处，构成犯罪的，依法追究刑事责任。