良好的公司治理是银行稳健发展的核心支撑。近年来,涟水农商银行紧扣“强内控、防风险、促合规”目标,聚焦股东股权管理、关联交易规范及问题整改三大领域,持续深化公司治理能力建设,为高质量发展筑牢根基。
开展专项排查,全面摸清风险底数。股东股权管理和关联交易是公司治理的核心环节,也是潜在风险的高发领域。涟水农商银行坚持“早发现、早处置”原则,定期组织开展专项排查行动,通过“制度+科技+人工”相结合的方式,全面梳理股东股权及关联交易全流程。一方面,对照《商业银行股权管理暂行办法》《银行保险机构关联交易管理办法》等监管要求,对全行股东资质、股权质押、入股资金来源等进行穿透式核查,重点排查是否存在隐性股东、股权代持、违规关联交易等问题;另一方面,依托监管数据平台及行内信息系统,对近三年关联交易数据进行全量筛查,重点关注关联交易的必要性、定价公允性及审批流程合规性,确保关联交易“阳光化”“透明化”。通过专项排查,该行累计发现并记录股东股权管理问题4条、关联交易管理潜在风险点5个,为后续精准整改奠定了基础。
完善关联方名单,织密关联交易防控网。关联方识别是关联交易管理的第一道防线。涟水农商银行建立起“动态更新+多维验证”机制,定期对关联方名单进行“全面体检”和“查漏补缺”。一方面,以工商登记信息、股权穿透数据为基础,结合股东、董事、监事及高管人员的亲属关系、任职关系等,对全行关联方进行“拉网式”梳理,确保关联方定义覆盖“直接+间接”“显性+隐性”各类情形;另一方面,加强与监管部门的沟通联动,参考监管反馈的关联方核查结果,对名单进行交叉验证和补充完善。全行现有关联方合计近700户,关联方名单覆盖率达100%,有效避免了“应报未报”“应管未管”的监管风险。
聚焦问题整改,推动公司治理闭环管理。发现问题只是起点,整改落实才是关键。涟水农商银行坚持“边排查、边整改、边提升”,建立“问题台账+责任清单+销号管理”机制,确保每一项问题都“有人盯、有人管、有结果”。针对专项排查发现的股东股权问题,如主要股东承诺书不规范、关联方名单报告不及时等,通过约谈主要股东、补充合规材料等方式完成整改;对关联交易问题,如审批流程不规范、部分一般关联交易未备案等,修订完善《关联交易管理办法》,优化审批权限和流程,明确各类型一般关联交易牵头管理部门。同时,将整改情况纳入年度考核,对整改不力的部门和个人严肃问责。截至目前,该行专项排查发现的问题已完成有效整改,公司治理薄弱环节得到显著补强。 徐 衍