8月1日起黄金买卖大变化！现金交易超10万必须登记
创始人
2025-07-03 16:54:13
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中国人民银行近日发布《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，宣布自2025年8月1日起，贵金属珠宝行业从业机构在为客户办理单笔交易金额超过等值10万元人民币的现金购买黄金、钻石等业务时，必须按照相关规定识别客户身份，并完整记录、保存交易信息，通过反洗钱系统向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。
新规出台的背景是近年来利用贵金属交易进行非法资金转移的案件有所增加，同时国际反洗钱标准也在不断升级。央行表示，此举旨在完善反洗钱监管体系，防范洗钱和恐怖融资风险，维护金融安全和稳定。据了解，该办法不仅适用于传统金店和珠宝行，还包括银行、典当行等所有从事贵金属和宝石交易的机构。
对于普通消费者而言，正常的黄金购买需求并不会受到影响。婚庆首饰、投资金条等常规购买只要符合规定，依然可以正常进行。唯一的变化是，当现金交易金额超过10万元时，需要提供有效身份证件进行登记。值得注意的是，线上交易和非现金支付方式不受此限制，因此专家建议大额交易可优先选择转账等非现金方式。
新规发布后，黄金行业迅速做出反应。多家金店已开始对员工进行相关培训，准备身份登记系统。北京某知名金店经理表示："近期已有部分顾客得知消息后提前下单，担心新规实施后手续会变复杂。但实际上，登记流程非常简单，对大多数消费者影响不大。"业内人士预计，短期内可能会出现一波黄金购买小高峰，随后市场将恢复正常。
金融专家提醒消费者，在购买贵金属时应选择正规渠道，保留好购买凭证。对于投资需求，可考虑银行的纸黄金、黄金ETF等产品，不仅交易便捷，还可避免实物存储的麻烦。同时，专家也强调，新规的实施将有助于规范市场秩序，保护消费者合法权益，长远来看对黄金市场的健康发展具有积极意义。
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