国金AI投顾正式上线,开启行业买方转型新篇章
创始人
2025-07-02 20:08:48
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在这个数字化浪潮奔涌的时代,AI技术正在以超乎想象的速度席卷各行各业,证券行业也不例外,各家券商正以AI的力量来重塑商业模式。

作为行业内最早探索AI大模型的机构之一,国金证券近期上线了“AI投顾”系列服务,从股票解套、基金回本、选股选基、持股优化等多个维度,基于投资者的历史交易偏好与习惯,提供更符合其偏好和习惯的建议,真正实现“什么时间给什么样的客户推荐什么样的产品和服务”的千人千面的投顾辅助,让AI投顾成为财富业务的新的用户触点和业务增长点。

搭建覆盖全投资场景的产品矩阵

国金AI投顾服务包含AI选好股、AI股票解套、AI基金回本、AI选好基金和AI持股优化五大功能矩阵。在“投”的层面,国金AI投顾借助大语言模型、量化算法和机器学习等技术,有效提升市场分析的准确性,提升投资效率,规避市场风险。在“顾”的层面,国金AI投顾可以根据不同客户的财富管理需求,提供全生命周期的定制化财富管理方案,包含大类资产配置、行业选择、精选个股和基金等服务。

从具体功能来看,股类服务“AI选好股” 可以根据投资者的行业偏好、市值偏好,在每日开盘前精选观察池股票并展示参考的买入价格,盘中还会发送相关标的的买卖信号;“AI股票解套”可以根据投资者的被套股票和亏损幅度,定制专属的解套方案,包含波段交易策略、同行业换股策略和跨行业换股策略等; “AI持股优化”则会通过大数据分析和量化选股,为投资者定制选股换股、仓位配比和择时买卖的专属投资方案,立足于陪伴他们交易决策的每一步。

在基金投资方面,“AI基金回本”可以利用人工智能算法,通过波段操作、定投补仓和大类资产配置三种方式,帮助投资者更快速、更高效地实现回本;“AI选好基金” 则会根据当天的市场行情,为投资者挑选具有波段潜力的基金,或者在全球资产中选取当前更具投资价值的大类资产,来平衡整体投资的收益和风险,增加基金投资回报。

据了解,国金AI投顾提供的投资方案,不仅有明确的投资标的,还会持续通过App推送、短信等形式发送买卖信号,方便用户进行跟随操作。用户在首次使用AI投顾时,还可获取免费的体验机会,开启AI投资新体验。

AI赋能,开启财富管理转型新篇章

国内多家券商正在加速AI大模型的应用落地和场景升级,积极进行相关筹划和布局,为证券行业的高质量发展注入强劲动能。早在几年前,国金证券就开始加快推动AI大模型等领先技术及应用的探索,推动财富管理业务的数智化转型。

国金证券首席信息官王洪涛表示,公司通过调动AI算法、开发、业务人员共同探索应用场景,汇聚AI能力,构建了多模态AI大模型中台,充分利用AIGC挖掘数据中的知识和信息,并以“AI友好”的经营理念为推动力,构建敏捷高效、标准规范、开放共享、安全可靠的智能金融服务能力。

具体来看,国金AI投顾不仅可以推荐个性化的投资资讯,还能为投资者提供需求分析、资产配置、产品选择、投后持续跟踪的全方位服务,提升决策效率。此外,通过自动化处理和分析大量数据,国金AI投顾也可以从海量市场信息中筛选出更有价值的交易信号,帮助投资者更及时捕捉投资机会。据悉,国金AI投顾的底层策略已经经过多年持续运作,只有回测胜率达标的策略才会被纳入底层策略池,投资策略具有较好的历史业绩。

国金AI投顾的上线,标志着财富管理行业正式迈入科技平权与价值共生的新纪元,让金融服务更具人民性,让投资者更具获得感。相信未来,AI在金融领域的落地还将会催生出更多创新场景,国金证券将继续深化科技与金融的深度融合,为财富管理业务的数字化转型注入源源不断的动力。

(作者 王波)

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