泗洪农商银行：深化零售业务转型 聚力财富管理服务
近年来，泗洪农商银行主动谋篇零售转型，聚焦客户多样化财富管理需求，提高产品配比，打造专业服务队伍，持续推进中收业务提升。今年以来，该行累计代销各类理财、保险、贵金属业务5522万元，较去年同期实现翻倍。
迈开“调研步子”，把准财富服务需求。该行坚持内外联动摸实情。对外走访同业机构，学习财富业务先进经验，梳理辖区客户理财偏好、产品需求及市场趋势；对内通过问卷调查、数据分析及网点调研，精准定位理财业务、保险代销拓展的难点与堵点。通过“客户画像+市场分析”双线结合，针对性优化财富产品配置，先后于2023年、2024年新增保险代销、贵金属代销业务，不断提高服务能力。
优化“考核引擎”，激发业务内生动力。该行通过考核“指挥棒”引导全员主动提升财富服务能力，设置客户增量、资产规模、价值提升等核心指标，突出高净值客户转化等重点任务；实行“奖励加分+绩效激励”双轨并行，对优秀客户经理给予专项表彰。同时对违规销售行为严格扣罚，确保考核公平、导向清晰。
锻造“专业队伍”，提升服务软实力。该行开设理财知识讲堂，邀请专家讲授市场分析、合规销售及客户维护技巧，定期组织业务测试和案例研讨；建立“总行督导+网点结对”帮扶机制，通过业绩通报、驻点指导等方式，及时破解业务推进难题，带动一线员工实现“从会存贷到懂财富”的能力提升。
做实“精准营销”，深挖客户价值潜力。该行聚焦客群细分提升转化效率。一方面，强化存量客户维护，通过定期回访、产品跟投等方式，为重点客户提供资产配置建议；另一方面，拓展增量客户，依托收单流水、资金留存等数据，筛选具有投资潜力的商户、大额交易客户。此外，该行还发力新媒体营销，依托“鑫福鼎”零售金融品牌开展线上直播，通过实时互动强化产品推广。今年以来，已举办直播4场次，获得32.47万点赞量。
下一步，泗洪农商银行将紧扣客户需求，持续深化与优质机构合作，丰富稳健型、净值型理财产品体系，推动财富管理服务更普惠、更便捷、更安心，为助力共同富裕注入金融动能。周国栋 刘 何