券商忙打假!证券交易APP“李鬼”频现,有投资者一周被骗60万
创始人
2025-03-14 12:20:06
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多家券商公告打假。

3月12日,银河证券发布谨防假冒银河证券APP声明称,“近期,我司发现有不法分子假冒银河证券和银河证券员工名义,伪造中国银河证券APP交易软件,诱导客户签署虚假《证券投资顾问咨询服务协议》等形式开展非法证券活动。”

这并非个例。同日,华鑫证券、中信建投、兴业证券皆有发布类似打假公告。

时代财经注意到,近日有不少投资者在社交平台上表示,自己遭遇了“虚假炒股软件”骗局。有假冒券商工作人员通过抖音、小红书等软件,添加投资者微信,并向投资者推荐假冒证券交易APP,让投资者进行入金等操作。投资者林明(化名)声称,其一周就被骗了60余万元。

在遭受此类诈骗后,投资者往往面临较高的维权成本。北京盈科(上海)律师事务所律师张琦向时代财经表示,维权需支付律师费、调查费等,且案件侦办周期常达数年,但资金追回率低,经济成本和时间成本巨大。

假冒证券交易APP骗术升级

时代财经获悉,不法分子多冒用证券公司名义,仿冒金融机构官方APP,使用与正版相同或高度相似的图标、名称,从而迷惑投资者 ,最终进行欺诈活动。

“假的证券交易APP和真APP外观看起来一摸一样。”投资者李玉(化名)称,她曾在官方渠道下载过某证券交易软件,但是使用频率不高,后来便出金卸载了该软件。2024年12月,她在快手看到某财经博主视频,该博主声称他们是该证券公司的官方平台,并向她推荐该APP(仿冒版),声称可开通“机构一级账户席位”,可利用该账户在个股封板的情况下优先买进“涨停股”。

来自于图虫创意

李玉下载该APP后进行了入金操作,最终被骗。“整个诈骗团伙用的是企业版聊天软件、员工头像也是证件照、还有签订证券开户协议合同、服务合同,甚至还有开户合格投资者审核环节,和正规券商开户一样,难以辨别。”李玉表示,在企业版聊天软件中,有不少群友充当“托”,发布股票持仓盈利的截图,诱导她充值。

充值第2天后,李玉才反应过来“不对劲”,并立即报警立案。后来她才意识到,该平台并没有接入到真实的证券市场,资金也没有进入正规的第三方存管银行账户,而是直接转入了不法分子的私人账户。

林明和李玉一样,也是经黑中介引导,下载了假冒证券交易APP。但由于没能及时察觉,他一个星期就被骗了超60万元。

起初,林明在仿冒证券交易APP上尝到了“甜头”。“开户后,我最开始充入了30多万元买入股票,很快证券交易APP显示盈利10%。”林明称,接着他听从“客服”的引导,进行了新股认购,成功“中签”。客服提醒他需要补缴资金,不然账户会被冻结。期间,林明所在的“券商”股票交流群里,不停有人分享炒新股获取的盈利收益情况,客服也配以相应的话术对林明进行“洗脑”,随后他再次充值了30万元。

林明表示,在整个操作过程中,交流群里不断地有“群友”分享自己“账户入金”、“盈利”、“出金成功”的页面截图,在这样的氛围里,他没有加以怀疑。

最终,林明家人察觉到异常,林明才及时止损。

时代财经注意到,最近虚假证券交易软件诈骗方式愈发多样,出现骗术升级之势。

在近期港股市场行情火热的背景之下,多位投资者向时代财经表示,有不少假冒的券商工作人员声称其推荐的证券交易APP是“港版”,可以开通香港账户交易权限,进行港股买卖;更有不法分子利用“AI换脸” “AI换声”等技术,假冒证券公司首席经济学家、投顾分析师等非法荐股,获取投资者信任,诱导其下载非法App。

被骗投资者维权有难度

一边是投资者频繁受骗,一边是券商忙着打“李鬼”。

据时代财经不完全统计,2025年开年以来,已有近20家券商发布警惕假冒证券交易APP及员工进行非法证券活动的公告,涉及方正证券、国都证券、川财证券、广发证券、平安证券、大同证券等。

上述券商在声明中详细说明骗局的套路,包括话术、嫌疑IP或账户;还积极公布官方APP下载渠道、客服电话,指导投资者如何辨别真伪;呼吁投资者提高警惕,保护自身权益,同时征集非法诈骗活动的线索。

仿冒证券交易APP进行诈骗的现象已持续较长时间,但目前仍然面临一定的治理难题。

博通咨询首席分析师王蓬博称,目前,诈骗行为已形成完整产业链,技术进步使得诈骗分子能够利用自动化工具批量生成涉诈APP。此外,部分平台因商业利益考量,审核不严,导致问题难以根治。

被假冒证券交易APP诈骗的受害者,同样面临着维权难题。

在法律界人士看来,此类案件维权难度较高。张琦律师告诉时代财经,受害者主要面临责任主体难以确定、证据收集与固定困难、维权成本高这几大难点。

他进一步解释称,《刑事诉讼法》规定需明确被告身份方可立案,但此类案件多匿名作案,使司法程序难以启动。诈骗团伙常使用虚假身份注册APP和社交账号,服务器可能设在境外,通过多层资金流转掩盖行踪。投资者难以锁定实际侵权人,导致无法明确起诉对象。

张琦还表示,《民事诉讼法》要求电子数据需符合真实性、完整性要求,但聊天记录、APP操作界面、资金流水等关键证据可能因诈骗方删除数据、关闭服务器或加密而无法获取。

他建议投资者及时固定证据,保存聊天记录、转账凭证、APP截图,并通过公证等方式对电子证据保全;另外,投资者可多渠道维权。对于涉嫌诈骗,可向公安机关报案;对于涉非法证券活动,可向证监会举报;若应用平台(社交媒体平台)未尽审核义务,也可追究关联方责任 。

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