【导读】南方基金：金融科技赋能业务发展

【编者按】科技创新是引领发展的第一动力，资本市场是科技创新的重要引擎。《2025年政府工作报告》明确提出：“推动科技创新和产业创新融合发展”，为积极响应《关于资本市场做好金融“五篇大文章”的实施意见》提出的“加强对科技型企业全链条全生命周期的金融服务”“积极支持科技型企业创新发展”“推动行业机构数字化转型”的举措和精神，中国基金报与中国证券投资基金业协会共同推出“资本市场服务科技创新 科技创新赋能行业发展”专栏，更好挖掘多层次资本市场支持科技创新的典型案例，数字化、智能化赋能资本市场的创新举措，更好彰显行业示范效应。

南方基金一直高度重视金融科技，并制定了清晰的数字化转型顶层规划和明确的建设路径，持续推动金融与数字技术有机融合，提升金融服务实体经济效能，强化风险管理能力，不断满足人民群众日益增长的金融服务需求。

1、加强顶层规划，明确建设路径，持续投入资源

为实现金融科技助力业务回归本源，赋能业务高质量发展，南方基金制定了清晰的顶层规划，即以云原生技术为底座，以业务中台和数据中心为支撑，以欧拉和智慧办公为载体，推进公司向数智化、聪明的资产管理公司转型。为确保规划的顺利落地，公司从机制、人才和技术等多个层面进行改革，并明确了具体的建设路径。

在机制层面，坚持以用户为中心，实现研发模式向产品制转型，推动“产品主导的业务赋能体系”和“科技驱动的核心能力建设”双轮驱动的发展格局走深走实；在人才层面，不断增强公司对金融科技人才的吸引力和人才培养能力，打造复合型人才梯队，提升公司金融科技的硬实力；在技术层面，持续夯实云原生技术底座，持续推动技术架构的统一与迭代升级，以灵活应对各类复杂多变的业务场景。

2、打造自主可控的数字化平台，形成全业务一体化解决方案

南方基金重点建设了以用户为中心，将产品、营销、研究、投资、交易、风控、运营等业务进行有机整合的欧拉资产管理系统，实现业务能力的整合和业务运作的有效沉淀，让不同业务团队的人员在同一个平台上相互协作、相互成就，目前已初步形成全业务一体化的南方基金数智化解决方案。

在投研领域，一方面，通过搭建经验可复制、观点可跟踪、行为可追溯、结果可解释的投研框架体系，拓宽投资人员管理边界，提升公司的平台价值；另一方面，把投资过程中的“规定动作”和“高频操作”流程化、自动化，从而将投资人员从低价值、重复性的工作中解放出来，聚焦于市场判断与投资决策等高价值工作。

在风控领域，通过打造“事前事中事后一体化，境内境外业务全覆盖”的高性能风控模块，快速响应了监管和各类客户的最新政策规定与个性化风控要求，实现标准化投资交易系统不支持的风控规则，帮助公司守牢合规经营底线，形成了鲜明的差异化竞争优势。

在营销领域，构建在线触达渠道和客户的平台，整合打通分散在不同系统中的业务，以场景的方式串联起来，形成标准化的打法和能力沉淀在系统中。借助将各类客户行为数据沉淀在系统上并标签化，清晰勾勒客户画像，制定差异化运营策略，提升客户的投资获得感。

3、积极拥抱变革，推动人工智能等技术应用

近年来，人工智能技术的快速发展和不断成熟，为行业解决复杂业务问题和业务场景提供了更多的可能性。2024年大模型能力显著增强，公司借此打造办公助理、科技助理、交易助理和营销助理等一系列AI助理，应用价值在投资研究、交易执行、风险管控、营销服务等多个业务领域中得到验证，进一步提升了业务智能化水平。

科技部门协同业务部门制定了“人+AI、应用+AI”双线推进工作思路，明确众多要通过AI重塑的业务场景；目前公司已组建由投研专家与科技骨干构成的AI赋能投研工作小组，紧跟最新技术成果，通过本地化部署和深度应用DeepSeek等大模型，促进投研和科技协同创新。

在技术自主可控方面，秉持“真试真用”的原则，积极推动信创技术在各业务领域的应用落地，并逐步深入TA、风控等核心领域。当前，公司正与头部金融科技企业合作，推动支持全栈信创的新一代核心业务系统建设。

未来，南方基金将积极推进各类机构间合作，推动构建开放共享的生态体系，共同推进行业数字化发展，落实《2025年国务院政府工作报告》中提出的“提升金融服务可获得性和便利度”等要求，提高行业服务实体经济、助力资本市场发展、满足居民财富管理需求的能力。

校对：纪元

制作：舰长

审核：木鱼