南方基金:金融科技赋能业务发展
创始人
2025-03-09 18:51:33
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【导读】南方基金:金融科技赋能业务发展

【编者按】科技创新是引领发展的第一动力,资本市场是科技创新的重要引擎。《2025年政府工作报告》明确提出:“推动科技创新和产业创新融合发展”,为积极响应《关于资本市场做好金融“五篇大文章”的实施意见》提出的“加强对科技型企业全链条全生命周期的金融服务”“积极支持科技型企业创新发展”“推动行业机构数字化转型”的举措和精神,中国基金报与中国证券投资基金业协会共同推出“资本市场服务科技创新 科技创新赋能行业发展”专栏,更好挖掘多层次资本市场支持科技创新的典型案例,数字化、智能化赋能资本市场的创新举措,更好彰显行业示范效应。

南方基金一直高度重视金融科技,并制定了清晰的数字化转型顶层规划和明确的建设路径,持续推动金融与数字技术有机融合,提升金融服务实体经济效能,强化风险管理能力,不断满足人民群众日益增长的金融服务需求。

1、加强顶层规划,明确建设路径,持续投入资源

为实现金融科技助力业务回归本源,赋能业务高质量发展,南方基金制定了清晰的顶层规划,即以云原生技术为底座,以业务中台和数据中心为支撑,以欧拉和智慧办公为载体,推进公司向数智化、聪明的资产管理公司转型。为确保规划的顺利落地,公司从机制、人才和技术等多个层面进行改革,并明确了具体的建设路径。

在机制层面,坚持以用户为中心,实现研发模式向产品制转型,推动“产品主导的业务赋能体系”和“科技驱动的核心能力建设”双轮驱动的发展格局走深走实;在人才层面,不断增强公司对金融科技人才的吸引力和人才培养能力,打造复合型人才梯队,提升公司金融科技的硬实力;在技术层面,持续夯实云原生技术底座,持续推动技术架构的统一与迭代升级,以灵活应对各类复杂多变的业务场景。

2、打造自主可控的数字化平台,形成全业务一体化解决方案

南方基金重点建设了以用户为中心,将产品、营销、研究、投资、交易、风控、运营等业务进行有机整合的欧拉资产管理系统,实现业务能力的整合和业务运作的有效沉淀,让不同业务团队的人员在同一个平台上相互协作、相互成就,目前已初步形成全业务一体化的南方基金数智化解决方案。

在投研领域,一方面,通过搭建经验可复制、观点可跟踪、行为可追溯、结果可解释的投研框架体系,拓宽投资人员管理边界,提升公司的平台价值;另一方面,把投资过程中的“规定动作”和“高频操作”流程化、自动化,从而将投资人员从低价值、重复性的工作中解放出来,聚焦于市场判断与投资决策等高价值工作。

在风控领域,通过打造“事前事中事后一体化,境内境外业务全覆盖”的高性能风控模块,快速响应了监管和各类客户的最新政策规定与个性化风控要求,实现标准化投资交易系统不支持的风控规则,帮助公司守牢合规经营底线,形成了鲜明的差异化竞争优势。

在营销领域,构建在线触达渠道和客户的平台,整合打通分散在不同系统中的业务,以场景的方式串联起来,形成标准化的打法和能力沉淀在系统中。借助将各类客户行为数据沉淀在系统上并标签化,清晰勾勒客户画像,制定差异化运营策略,提升客户的投资获得感。

3、积极拥抱变革,推动人工智能等技术应用

近年来,人工智能技术的快速发展和不断成熟,为行业解决复杂业务问题和业务场景提供了更多的可能性。2024年大模型能力显著增强,公司借此打造办公助理、科技助理、交易助理和营销助理等一系列AI助理,应用价值在投资研究、交易执行、风险管控、营销服务等多个业务领域中得到验证,进一步提升了业务智能化水平。

科技部门协同业务部门制定了“人+AI、应用+AI”双线推进工作思路,明确众多要通过AI重塑的业务场景;目前公司已组建由投研专家与科技骨干构成的AI赋能投研工作小组,紧跟最新技术成果,通过本地化部署和深度应用DeepSeek等大模型,促进投研和科技协同创新。

在技术自主可控方面,秉持“真试真用”的原则,积极推动信创技术在各业务领域的应用落地,并逐步深入TA、风控等核心领域。当前,公司正与头部金融科技企业合作,推动支持全栈信创的新一代核心业务系统建设。

未来,南方基金将积极推进各类机构间合作,推动构建开放共享的生态体系,共同推进行业数字化发展,落实《2025年国务院政府工作报告》中提出的“提升金融服务可获得性和便利度”等要求,提高行业服务实体经济、助力资本市场发展、满足居民财富管理需求的能力。

校对:纪元

制作:舰长

审核:木鱼

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