来源：潇湘晨报

最近一段时间

黄金价格一路“狂飙”

不法分子竟然盯上了这一“机遇”

企图利用黄金进行“跑分”

日前， 一男子在珠宝店购买高达50余万的黄金，所幸店员有所警觉及时报警，民警赶到后抓获嫌疑人，成功阻止一起“跑分”违法行为，避免了诈骗资金转移。

珠宝店里来了“大户”

前几天，一男子来到天津万象城某珠宝店内选购。“您好，需要什么款式为您介绍一下”“给我来50万的金条”令人震惊的是， 男子没有丝毫犹豫和挑选，直接向店员提出要购买大量金条，整整700余克，价值高达50余万元。然而，在交易过程中，男子表现得小心翼翼，说话也断断续续，行为举止十分可疑，这一系列反常举动不禁引起了店员的怀疑，察觉到异常后，店员以到仓库取货为由果断选择报警。

民警揭穿“跑分人员”套路

接到店员报警，公安河西分局立即派警处置，打击犯罪侦查支队以及宾水道治安派出所民警以最快速度赶到现场。看到民警出现，购买黄金的男子假装没事发生，准备逃离现场。民警见状立马上前对其展开细致盘问。经查，真相逐渐浮出水面。 男子竟是电信诈骗“跑分”嫌疑人，民警在其手机内发现大量“跑分”证据，涉及外省市多起案件。随后，民警依法将其购买的金条以及多张银行卡内涉案钱款全部扣押，涉案财物总价值约85万元。目前， 这名男子因涉嫌掩饰、隐瞒违法犯罪所得罪已被移交至外省市办案单位，涉案钱款已返还至受害人。

“警金”联动机制有成效

“跑分”是指不法分子利用自己的银行卡、微信或支付宝等合法的第三方渠道为他人代为收账走流水，再转账到指定账户，从而将电信诈骗或网络赌博中的赃款进行分流洗白，从中赚取佣金的犯罪行为。“黄金跑分”由传统“跑分”手段演化而来，是指不法分子招募所谓的“跑分”人员，利用黄金价格高、易出手的特性，以黄金交易为媒介，通过黄金变现、高买低卖等手法，实现非法资金“黑洗白”。

据了解，公安河西分局积极发挥“警金”联动机制优势，持续组织警力对辖区黄金珠宝店铺工作人员开展有针对性的防范宣传，提升了店员防诈识骗能力，此次“跑分”行为被及时阻止，避免了诈骗资金的转移。

新闻多看点

什么是“卡农”？

“卡农”指为赚取佣金主动提供自己的银行卡号或微信、支付宝账号，为电信网络诈骗团伙“跑分”洗钱的人员。

什么是“跑分”？

“跑分”是指专门为电信网络诈骗、赌博等犯罪活动搭建平台，通过转账将赃款分流洗白的犯罪行为。当电诈团伙需要转移赃款时，会将转账需求发布在跑分平台上，“跑分客”抢单后，经多个不同账户层层转账，以达到洗钱目的。

“跑分”违法且可能构成以下犯罪！

掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪

“跑分”行为人通过将自己合法账户提供给不法分子，供其将违法所得分流转移，掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益来源和性质的，可能会构成掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。

《中华人民共和国刑法》第三百一十二条：明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

帮助信息网络犯罪活动罪

《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二：明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。

有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。

洗钱罪

根据《中华人民共和国刑法》关于洗钱罪立案标准，为洗钱行为“提供资金账户”的人会被立案追诉，最高处五年以上十年以下有期徒刑。