黄金因体积小、价值高、易流通的特性，常被犯罪分子用于洗钱活动。

近日，福建省厦门市公安局思明分局梧村派出所与商家高效联动，成功抓获两名涉嫌利用黄金交易进行洗钱的犯罪嫌疑人，缴获涉案黄金500克（价值约人民币39万元），有力拦截电信网络涉诈资金，从前端斩断犯罪链条。

2月11日14时许，两名操外地口音的男女在厦门某商圈金店内要求一次性购买500克黄金。

面对大额订单，店长小林（化名）并未被冲昏头脑，反而注意到两人颇为异常：两人频繁查看手机信息，不断催促交易流程，在回答“是否自用”“为何购买大额黄金”等正常询问时言辞闪烁，特别在进行身份核实时，其中一名“买家”李某显得异常紧张。

“我们之前有向辖区所有的金店进行培训，要求他们凡是遇到这种行为异常且要购买大量黄金的顾客，一定要向派出所报备，我们要上门去核实他购买黄金的用途。”梧村派出所社区队队长李凡向记者介绍了警方的反诈宣传举措，这也为该案的成功侦破打下坚实基础。

面对行为异常的“买家”，小林立即回想起派出所民警的反诈培训，意识到这可能是洗钱行为，便以需要调取库存为由稳住两人，并伺机通过商户联防联控专线及时报警。

梧村派出所接到报警后，迅速启动涉诈资金拦截预案，相关警力在3分钟内抵达现场，成功在交易完成前将李某控制。

“我们民警问他购买黄金的用途是什么，这个当事人说要给舅舅当生日礼物。”李凡告诉记者，后续当民警继续追问“舅舅”的相关细节时，当事人开始支支吾吾，含糊其辞。

经审讯，李某供述他受境外诈骗团伙指使，专门从外地来厦进行洗钱操作。诈骗团伙为其准备了“给舅舅办寿礼”等话术以应对盘问，却没想到到店不久便被警方识破。

随后，民警在李某的包内查获多张银行卡，在分局侦查中心的技术支持下，发现其中一张卡的资金流水与一起外省警方正在侦办的诈骗案高度关联。

目前，两名犯罪嫌疑人因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得罪已被依法刑事拘留，涉案资金流向及犯罪链条的深挖工作正在进行中。

办案民警指出，这是典型的“金洗”犯罪新模式，诈骗分子为了逃避银行的风险控制，通过购买黄金等高价值易变现商品来洗白非法所得。

“如果没有及时向我们公安机关报备的话，诈骗分子用的这39万的资金，因为它是涉诈资金，就要被公安机关冻结，店家可能就会遭受这39万的损失。”李凡对记者说。

“我们每月的培训会上有介绍过这种犯罪手法，所以能够提高警惕。”金店店长小林在成功帮助警方阻止洗钱犯罪后分享道。

据了解，梧村派出所组建了反诈预警群，覆盖辖区内的银行、黄金店、寄递业等行业负责人，每月针对近期出现的新型犯罪手法、识别方法及相关的应对措施开展线上线下培训。同时，相关人员在工作中如果发现异常情况，也会通过专门的上报渠道直接与办案民警取得联系，以便于民警快速出警、快速核实、快速拦截涉诈资金。

警方提醒：

商家及广大市民在进行大额交易时，应严格执行身份验证程序，确保交易对方的真实身份。若遭遇“代理采购”“拒开发票”等非正常交易行为，应立即向公安机关报告。此外，依据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》的相关规定，任何为电信网络诈骗活动提供支付、结算等协助的行为，均构成犯罪，将被依法追究刑事责任。

来源：法治日报

作者: 张淑秋