法币行业必备牌照 —— 美国MTL牌照
创始人
2025-02-08 10:17:03
0次

从事法币经营、数字货币业务的公司，要做到各州合规，必须按照在有经营州的相关要求，办理MTL牌照。

如何办理MTL牌照？拥有MTL牌照可以经营那些业务？接下来会带给您答案。

01美国MTL牌照概况

美国的MTL是指Money Transmitter License，即货币转移许可证，汇款商牌照。任何支票、汇票、汇票、个人汇票或其他用于汇款或支付的票据都被视为汇款，任何销售、发行或从事该活动的实体都必须获得此牌照。

如果个人或公司在没有具备足够的金融资质的情况下想要在美国全面从事法币交易和相关业务，通常需要先申请MSB（Money Services Business）牌照作为备案，然后才能申请各州的MTL牌照以实现合规。

02美国MTL牌照适用的业务

  • 支付账单；
  • 运输货币；
  • 电子货币传输；
  • 外汇交易或兑换；
  • 虚拟货币（限州）；
  • 发行或出售汇票；
  • 签发或出售旅行支票；
  • 发行或销售汇票付账单；
  • 发放预付费访问权限/存储价值；
  • 出售预付费的访问权限/存储价值。

03申请条件

1.必要前提

在贵司业务开始运营后 180 天内在美国财政部注册 MSB；

2.注册资本

每个州注册资本的要求不一，了解具体州可咨询我司；

3.董事、合规官、申请人（或相关控制人）

  • 无犯罪记录；
  • 无破产存续信息；
  • 合规官必须是美国当地有相关的从业经验的；

4.经营地址

我司可协助提供有效的经营地址。

04申请流程

1.注册美国当地公司 并申请 IRS Employer Identification Number 税号

（选择税率较低的州）;

2.开设银行账号,存入资金/安排审计;

3.向FINCEN 注册申请 MSB 牌照；

4.填写的 MTL 申请资料及表格，向相关监管部门递交申请，支付官方费用；

5.回复 NMLS 系统报告，并参加面试；

6.等待最终批复（完成下牌）。

总流程申请时间一般为 4-6 个月左右，前期主体公司和人员构架完成，可以同时递交多州申请。

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