法币行业必备牌照 —— 美国MTL牌照
创始人
2025-02-08 10:17:03
0次
从事法币经营、数字货币业务的公司，要做到各州合规，必须按照在有经营州的相关要求，办理MTL牌照。
如何办理MTL牌照？拥有MTL牌照可以经营那些业务？接下来会带给您答案。
01美国MTL牌照概况
美国的MTL是指Money Transmitter License，即货币转移许可证，汇款商牌照。任何支票、汇票、汇票、个人汇票或其他用于汇款或支付的票据都被视为汇款，任何销售、发行或从事该活动的实体都必须获得此牌照。
如果个人或公司在没有具备足够的金融资质的情况下想要在美国全面从事法币交易和相关业务，通常需要先申请MSB（Money Services Business）牌照作为备案，然后才能申请各州的MTL牌照以实现合规。
02美国MTL牌照适用的业务
- 支付账单；
- 运输货币；
- 电子货币传输；
- 外汇交易或兑换；
- 虚拟货币（限州）；
- 发行或出售汇票；
- 签发或出售旅行支票；
- 发行或销售汇票付账单；
- 发放预付费访问权限/存储价值；
- 出售预付费的访问权限/存储价值。
03申请条件
1.必要前提
在贵司业务开始运营后 180 天内在美国财政部注册 MSB；
2.注册资本
每个州注册资本的要求不一，了解具体州可咨询我司；
3.董事、合规官、申请人（或相关控制人）
- 无犯罪记录；
- 无破产存续信息；
- 合规官必须是美国当地有相关的从业经验的；
4.经营地址
我司可协助提供有效的经营地址。
04申请流程
1.注册美国当地公司 并申请 IRS Employer Identification Number 税号
（选择税率较低的州）;
2.开设银行账号,存入资金/安排审计;
3.向FINCEN 注册申请 MSB 牌照；
4.填写的 MTL 申请资料及表格，向相关监管部门递交申请，支付官方费用；
5.回复 NMLS 系统报告，并参加面试；
6.等待最终批复（完成下牌）。
总流程申请时间一般为 4-6 个月左右，前期主体公司和人员构架完成，可以同时递交多州申请。
免责声明：以上部分内容及图片来源于网络，由卓瑞整理，仅供参考。版权归原作者及原出处所有，如有侵权，请联系删除并处理！
下一篇：赵维林任一拖股份董事长
相关内容
热门资讯
公司热点｜盐津铺子实控人之一张...
8月6日，盐津铺子(002847)发布公告，张学文于8月5日通过集中竞价交易方式减持公司股份55.0...
三年前“一查就撤”，诚丰新材重...
导读：被抽中现场检查后马上选择“逃单”，这不得不让人怀疑该拟上市企业对自身“合规”的不自信。当然，如...
银行业“反内卷”
从广东率先打响攻坚战，到宁波57家银行商讨自律公约，从工行带头整治恶性竞争，到广发银行倡导长期主义，...
中消协发布上半年受理投诉分析，...
消费者下单购买空调，平台却连续7次修改并推迟预计送达时间，最终在未收到空调的情况下，订单状态已更新为...
淘宝大会员上线：打通饿了么飞猪...
淘宝大会员来了！ 8月6日，淘宝上线了全新的大会员体系，打通饿了么、飞猪等阿里系资源，全面覆盖吃喝玩...
【园区动态】繁峙经开区：“风光...
今年以来，繁峙经济技术开发区以“风光储”一体化新模式，走出一条“资源高效转化—产业闭环发展—零碳经济...
远程工作会议录音总麻烦？3个智...
你是不是也遇到过这样的情况？远程开会时，一边听发言一边记笔记，手忙脚乱还漏重点；会后整理录音，两小时...
春雪食品预计上半年扭亏，72岁...
公告显示，春雪食品公司预计2025年半年度实现归属于母公司所有者的净利润1380万元到1600万元，...
中消协：上半年假冒、安全、虚假...
新京报讯（记者陈琳）8月6日，中消协发布2025年上半年全国消协组织受理投诉情况分析。上半年，全国消...
股市必读：中芯国际（68898...
截至2025年8月6日收盘，中芯国际(688981)报收于90.78元，上涨0.87%，换手率1.3...
600288大变化，徐翔母亲将...
曾经的“私募一哥”徐翔之母郑素贞所持大恒科技股份已全部完成拍卖，这家公司将迎来新的大股东，公司的控制...
大悦城拖后腿，中粮没能复制华润...
文 | 源媒汇，作者 | 利晋，编辑 | 苏淮 在其他上市公司积极推进“Ａ＋Ｈ”股布局时，大悦城控...
8月7日A股投资避雷针︱*ST...
民德电子实控人许香灿、董事易仰卿拟减持合计不超4%股份；千红制药大股东赵刚及其一致行动人拟减持合计不...
神秘人3.6亿接手徐翔母亲部分...
近日，前“私募一哥”徐翔母亲郑素贞所持大恒科技股权被神秘人接盘引发市场关注。 8月4日晚，大恒科技发...
美联储主席新人选浮出水面
随着美联储开启人事变动，美国总统特朗普表示，将在本周末前决定美联储理事空缺提名人选，并已将接替美联储...
银河日评｜A股三大指数集体收涨...
盘面概览 数据来源：Wind Wind数据显示，全市场超3300只个股上涨。 行业表现 数据来源...
淘宝大会员上线：打通电商外卖与...
本报讯 （记者袁传玺）8月6日，淘宝上线了全新的大会员体系，打通饿了么、飞猪等阿里系资源，全面覆盖吃...
6520亿景顺长城基金“换帅”...
来源：独角金融 景顺长城基金管理有限公司（以下简称“景顺长城”）原董事长李进因任期届满于5月29日离...
原创 忽...
如果说买到烂尾楼是一场噩梦，那买海景房，可能是梦醒后第二场暴击。 你以为拥有了无敌海景，结果每天住进...
2025年中国百强城市排行榜：...
记者 田进 8月6日，华顿经济研究院发布的2025年中国百强城市排行榜（下称“排行榜”）显示，北京、...