路博迈刘颂：投教工作是基金业的“芯片”
中证网讯（记者 葛瑶 见习记者 王雪青）7月12日下午，中国证券报主办的“回归本源，向新而生——2024基金业投教创新论坛暨第二届基金投顾金牛奖颁奖典礼”在上海举行。路博迈集团亚太区总裁、路博迈基金董事长刘颂在主题演讲中表示，投教工作不仅仅是信息的传达，某种程度上称得上是基金业的“芯片”。通过投教，投资者知道自己要的是什么，机构才能反过来设计出真正符合他们财务需求的产品。所以投资者教育不是一个简单让客户满意的增值服务，它代表的是整个资管行业的初心。
刘颂介绍分享了海外资管机构在投资者教育方面的经验，并对国内基金业目前的投资者教育工作发表了看法。在他看来，投资者教育最重要的一点，是意识到这是一个长期的、多维度的、综合性项目，帮助投资者提高金融知识、风险意识，了解到财务规划的好处，做出明智的投资决策，避免不需要的损失。教育越充分，心态越健康。
刘颂表示，海外市场的投资者教育工作起步较早，在战略性和系统性方面具有一定优势。譬如海外成熟市场构建了由多方机构组成的投资者教育网络，涵盖监管机构、交易所、证券公司等，共同推动投资者教育工作。
此外，海外市场对于投资者不同背景和需求，会提供更多定制化的教育内容。譬如：有自律组织开展投资者教育基金，提供多样化的教育资源和工具，包括学术性课程、在线服务课程、体验中心等。海外市场通过各种渠道普及金融知识，包括基础教育、高等教育以及成人教育，强调金融素养的培养，并利用互联网工具提供线上教育平台，为不同年龄段的学生、职场人士、老年人等群体提供专门的金融课程。
刘颂特别提到，国内的投资者教育近年来在创新方面有着非常显著的进步。2021年证监会和教育部联合发文，引导行业推动投资者教育纳入国民教育体系，至今已有500多所学校设置投教课程，上百万学生受益。尤其是来自互联网的基金投资者的增加，有更多的投资者能够接受来自网络、短视频、音频等新媒体载体的投资者教育理念。投资者教育的数字化展示创新是海外市场有所不及的。