一线传音 | 中建投信托举办企业家办公室私享会活动
4月23日，中建投信托在京举办企业家办公室私享会活动。活动邀请教育部青年长江学者暨北京大学经济政策研究所副所长颜色教授、申万宏源证券研究所A股策略首席分析师傅静涛、中建投信托家族信托部相关负责人、东源投资副董事长王雪涛等专业人士亲临现场分享。
颜色教授就《2024年宏观经济研判与资产配置》与大家进行了生动而热烈的探讨。颜教授表示，当前正处在第四次工业革命前夜，也就是人工智能革命前夜。人工智能革命才刚刚开始，目前只是改变了如教育行业、科研行业等服务业，将来会进一步影响制造业，届时将会迎来人工智能的黄金时期。而中国在人工智能领域有较强的市场竞争力。颜教授还表示，中国在新质生产力领域有较大优势，目前在校大学生科技人才与人工智能革命匹配。虽然中国整体趋于老龄化，但新一代年轻的大学生群体年龄结构年轻，消费能力强，接受新技术快，属于新质生产力的供给者，未来将会有很大发展前景。
在分享2024年春季A股的投资策论时，申万宏源傅静涛表示，从 股票市场长中短期维度判断，一般谈三个期限的观点。一是超长期，二是中周期，三是短期。从超长期看，2024年弱市振荡，2025年强市振荡，2026年才初步具备牛市的条件，但还要结合国运等情况。从中周期看，2024年前三季度是一个振荡市，Q4指数中枢判断会有明显的抬升，2025年A股市场会脱离业绩底，形成很多自下而上的投资机会。短期来看，五月份市场内生动力会轮动小盘成长，但是高度有限，市场可能重新进入调整期。
活动现场，中建投信托详细介绍了家族与企业财富的管理和传承。在谈到为什么要推出企业家办公室时，她说：“企业家是经济活力非常重要的环节，大浪淘沙过的企业家非常有韧性。从国企责任担当来说，企业家群体对于经济健康程度贡献更高，我们应该把企业家朋友服务好。中建投信托企业家办公室，立足企业家客户，借助家族信托工具，最大程度为企业家个人和企业的财富管理、永续传承保驾护航。”
她还就企业不同发展阶段的管理需求、企业家不同人生阶段面临的问题以及家族信托的本质与功能进行分析与探讨。对于家族企业在发展过程中遇到的家族陷阱问题，在何时进行股权激励、员工薪酬设计、员工持股计划，何时引入融资、战略投资、专业的管理团队，或者在进行产业和金融投资时，都可以利用信托这种专业工具和架构设计来解决。同时，在个人资产传承工具方面，家族信托是近百年来经过验证的功能最完整的工具。家族信托的七个核心功能，分别是财富传承、风险隔离、财产保密、税务规划、婚姻财产保护、公益慈善、投资归集。总之，信托工具跨市场、跨行业、跨生命周期的特性赋予了它独特的保障和传承功能。
东源投资王雪涛在谈到投资问题时说：“作为一家金融机构，做投资要想取得一个相对收益比较高、风险比较低的结果，就是拿出一套解决方案，并且在投资理念上能够体现出最终的结果。做一项投资的时候，胜算的概率要高，但向下出现亏损的幅度要小，向上的弹性要大，我们要不断寻找这样的投资机会。”
分享真知灼见，共话未来发展。中建投信托企业家办公室私享会满满干货让亲临现场的企业家客户收获思考和启发，对于如何抓住2024年的投资机遇，实现企业与家族的财富传承也有了更加全面和深入的思考。下一步，中建投信托企业家办公室还将进一步借助专业化金融服务工具，在资产与财富管理、风险隔离、可持续公益慈善等领域，助力更多的企业家客户实现家企管理的转型升级。