上半年规模达6626亿元，银行业专项金融债发行持续升温
【大河财立方 记者 杨萨】7月7日，东莞银行披露2023年金融债券发行公告，拟发行30亿元金融债。其中提到，募集资金将用于补充中长期稳定资金，提高核心负债规模，优化负债结构。
Wind数据显示，截至7月7日，今年商业银行发行专项金融债合计78只，发行规模合计达6626亿元。大河财立方记者梳理发现，银行业发行金融债所募集资金主要用于充实资金来源以及支持“三农”、绿色发展等领域。
银行业“三农”专项债加速落地，
多家上市中小银行获准发行金融债券
进入7月份，中山农商行、徽商银行、东莞银行相继披露了2023年金融债券发行公告。
其中，东莞银行披露2023年金融债券发行公告，拟发行30亿元金融债，募集资金将用于补充中长期稳定资金，提高核心负债规模，优化负债结构。徽商银行披露2023年金融债券发行文件，拟发行150亿元金融债，此次发行金融债用于满足徽商银行资产负债配置需要，充实资金来源，优化负债期限结构，促进业务的稳健发展。
商业银行“三农”专项债发行也在持续升温。
今年6月份，农业银行在银行间市场债券成功簿记发行200亿元“三农”专项金融债，规模创同品种债券最大发行纪录，发行利率2.65%。其中提到，该期债券创新采用“服务农业强国建设”专题，是市场首单挂钩具体主题的“三农”专项金融债，募集资金将用于粮食安全、农村一二三产业融合发展等领域。
中小银行方面，中山农商行披露了2023 年“三农”专项金融债券，拟发行总额为10亿元，募集资金将全部专项用于发放“三农”专项贷款支持涉农企业金融服务，支持乡村振兴发展。富滇银行成功发行2023年“三农”专项金融债券（第一期），金额20亿元，募集资金专项用于发放涉农贷款，有助于富滇银行补充中长期稳定负债，优化资产负债结构，更将有效吸收省外资金支持云南省“三农”领域发展及乡村振兴发展。
“部分中小银行通过发行‘三农’专项债，有助于拓宽部分中小银行融资来源。此外，‘三农’专项债发行利率相对低，对部分中小银行支持‘三农’实体形成激励。”光大银行金融市场部宏观研究员周茂华表示，中小银行是服务“三农”等薄弱环节的主力军，中小银行发行三农专项债更有针对性、更对口。
此外，多家A股上市中小银行于近日获准发行金融债券。
7月6日，渝农商行发布公告称，该行获准在全国银行间市场及境外市场发行金融债券，2023年金融债券新增余额不超过60亿元，年末金融债券余额不超过390亿元。
7月1日，沪农商行发布公告表示，公司获准在全国银行间市场及境外市场发行金融债券，2023年金融债券新增余额不超过110亿元，年末金融债券余额不超过310亿元。
同日，长沙银行发布公告，该行获准在全国银行间市场及境外市场发行金融债券，2023年金融债券新增余额不应超过55亿元，年末金融债券余额不超过400亿元。
厦门银行公告称，厦门银保监局同意公司申请的40亿元资本工具计划发行额度，中国人民银行同意公司在全国银行间市场及境外市场发行金融债券，2023年金融债券新增余额不应超过95亿元，年末金融债券余额不超过235亿元。
专家：银行要把握绿色企业经营特点，让绿色债券资金发挥更多作用
绿色债券是绿色金融的重要工具之一，近年来，银行机构发行规模呈持续增长态势。截至7月7日，年内已有21家银行发行了绿色金融债，发行规模同比翻番。
中国债券信息网显示，6月份，兴业银行、上饶银行、柳州银行、工商银行、无锡农商行分别发行了绿色金融债。其中，工商银行拟发行100亿元绿色金融债，募集说明书中提到，该行建立了合格绿色产业项目清单，遴选5个绿色产业项目，拟投放金额合计人民币约101.50亿元，项目类别涉及清洁能源产业和基础设施绿色升级，具体涉及城市地铁、抽水蓄能电站、生活垃圾焚烧发电、风力发电项目。
远东资信研究报告显示，绿色金融债并不直接投向绿色项目，而是通过绿色信贷进行发放，帮助不易在资本市场获得直接融资的企业或项目获得资金。在“双碳”背景下，银行绿色信贷出现快速增长，促使银行类金融机构加大绿色债券发行规模。
近两年，越来越多的中小银行陆续加入绿色金融债券发行队伍当中。
对此，厚雪研究首席研究员于百程分析，一方面是因为政策的推动，《绿色债券支持项目目录(2021年版)》为国内绿色债券支持项目及领域的统一和规范奠定了重要基础。另一方面是绿色经济的发展需求，金融机构需要获取更多的资金进行信贷投放，而绿色金融债券是一种成本低期限长的融资工具，因此受到包括国有大行、政策性银行等各类银行的积极跟进。随着绿色理念的不断深入，绿色金融债更多被认可，一些中小行也加入到绿色金融债券发行队伍中。
“随着绿色金融债券规模上升，要明确绿色金融债券募集资金要确保用于绿色领域，切实服务绿色发展。”于百程认为，对银行来说，绿色信贷业务涉及领域广，技术性和专业性强，需要提升业务人员专业水平，把握绿色企业的经营特点和发展趋势，识别相关风险，让绿色债券资金发挥更多作用。
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