建行合肥蜀山支行营业部成功堵截一起异常对公开户
为更好服务各类市场主体，提升服务实体经济质效，当前建行对公开户优惠政策颇多，并大力推广小微企业简易开户机制，秉持“应开尽开”原则，提升客户服务体验，让更多客户享受到快捷高效的金融服务。但就是这样的利民政策，却给了不法分子可乘之机。近日，建行合肥蜀山支行营业部成功堵截一起异常对公账户开户风险事件。
当天下午，一名衣着朴素、手提塑料袋的客户孙某来到蜀山支行营业部大厅，大堂经理上前询问客户办理何种业务？客户称来开户，大堂经理再度追问是开立个人账户还是对公账户时，客户回道，开基本账户，并从随身携带的塑料袋里掏出了一堆营业执照。于是大堂经理带领客户来到了8号柜台，但对客户的一堆营业执照感到疑虑，便私下提醒8号柜台的工作人员提高警惕。
柜员在对客户孙某提供的资料进行审核询问时，发现客户对于要开户的企业的经营情况并不了解，谈到主营业务时支支吾吾、眼神躲闪，而且手中的多张营业执照法人均为孙某，这更加加深了柜员的怀疑。在了解到客户开立账户是用于日常经营结算时，柜员表示现在可以开户，但由于客户经理尚未上门核实经营情况，只能开立简易账户，待客户经理上门核实后，企业正常经营满一个月，方可以开立网银等各项产品。孙某当即表示需要打电话询问他人，电话中对方强烈表示必须开通网银，不然会影响后续正常经营，柜员耐心解释称，账户开立后并不会影响客户的进出账，客户有任何账务性需求均可到银行网点来办理。对方在电话里表示很不耐烦，声称如若不能开立网银，那开户也没有任何意义，便让孙某离开网点。
风险为本，合规为先。蜀山支行营业部本着审慎经营原则，严格执行对公开户尽职调查流程和开户程序，多渠道、多角度验证客户信息真实性，敏锐提升风险意识，在规范银行账户服务流程的同时，做好账户分级分类管理，在为各类小微企业送去便捷金融服务同时，坚决守住合规底线，让不法分子无漏洞可钻，绝不给违法乱纪留缺口，从源头上遏制反洗钱、账户出租出借出售等业务风险的发生。