建行合肥蜀山支行营业部坚决贯彻落实“断卡行动”
搜狐城市-安徽
2023-09-30 04:02:40
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我国反洗钱执法检查力度不断加强，金融监管工作的重要性也不容小觑，银行网点作为联结客户的第一窗口，身负严防、严查、严控的关键责任。其中，大堂经理与柜员作为落实断卡行动和核查解控暂停非柜面的第一责任人，尤其应该提高风险防范意识，总结经验。
近日，一位女士手持白金卡来到建行合肥蜀山支行营业部，神色匆忙，大堂经理见状便上前询问，得知其银行卡被限制了非柜面交易。柜员张晗璐了解到，该账户是被后台反洗钱模型监控，进行了暂停非柜面处置，随即查询其账户流水后发现此账户确实存在个人间频繁转账交易。在柜员逐个询问交易用途和交易对手与该客户的关系时，该客户声调不断提高，强调自己是我行的优质客户，银行卡被暂停非柜面已经严重影响了她的正常转账交易，如果不能妥善解决此问题，将会通过投诉手段解决。大堂经理和柜员在对客户情绪进行安抚后，柜员再次尝试耐心同该客户进行沟通。沟通过程中，客户支支吾吾地说自己经营一家幼儿园，频繁转账给个人是因为给老师发工资，但在仔细核对其流水后，柜员发现该账户每月的交易对手并不一致且日期和金额也不固定，该客户所言存疑，加之其不愿提供相关证明材料，拒绝了该客户解除账户管控的要求，并告知客户需要提供相应的证明材料协助核实才能够解除管控，客户随后放弃离去。
柜面人员是直接与客户接触的第一环节，肩负着“了解你的客户”的重要职责，也是维系前台后台反洗钱尽调工作的纽带。作为网点第一线的工作人员，应严格执行各项断卡行动监管措施，认真落实可疑客户管控措施，谨慎解除暂停非柜面账户管控。
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