银行业月度行业观察 | 国家金融监督管理总局正式挂牌，银行业如何统筹谋划？
监管最新动态：
- 加快建设现代化产业体系，强调人口高质量发展
- 深化金融监管体制改革，完善现代金融监管
- 银行业总资产稳健增长，利润增速放缓
- 收单外包市场管理意见出炉，规范支付市场秩序
行业热点专题：
- 【养老金融】加大养老金融产品服务创新，满足多元需求
- 【绿色金融】挥出金融业务组合拳，发展ESG投资能力
- 【普惠金融】推动专项资金审核工作，保障普惠金融政策落实
- 【中小银行】数字化转型挑战多，分步推进是关键
- 【线上支付】年度线上支付数据出炉，移动端支付金额下滑
- 【数字货币】人行、政府齐推进，打造先行应用示范区
重点聚焦
挥出金融业务组合拳，发展ESG投资能力
2023年5月26日，由新华网主办、新湖财富协办的“躬身践行 共融新生——中国第三方财富管理行业ESG蓝皮书发布会”在北京举行。中国人民银行金融研究所副所长莫万贵在主题演讲中表示，把绿色金融、转型金融、普惠金融与ESG投资结合起来进行研究与实践探索，将更有利于促进高质量发展。
健全绿色金融业务架构：商业银行可通过构建ESG/绿色金融治理框架，规划可持续发展业务。同时商业银行可通过设立绿色金融业务部门或者绿色网点，推进绿色金融业务发展；提升ESG投资能力：商业银行可以结合绿色金融业务与现有业务，如普惠金融业务和对公业务，提升在ESG相关的投资能力、研发能力和风控能力。
数字化转型挑战多，分步推进是关键
2023年5月12日，在第二届农商银行百人会深圳会议上，中国银保监会统信部信息安全处处长于慧龙就“中小银行机构数字化时代的发展与安全”作了主旨演讲。
因行制宜：不同中小银行的业务、客群、能力差异较大，并没有统一的数字化转型方案。因此中小银行需要结合自己的业务特点，选择合适自己的数字化发展路径；分步推进：中小银行在数字化转型过程中往往面临资源有限的问题。对此，银行可以先进行场景端、资产端和数据端的数字化赋能，以此为基础，分阶段推进转型。
监管最新动态速览
1. 加快建设现代化产业体系，强调人口高质量发展
习近平主持召开二十届中央财经委员会第一次会议
2023年5月5日，中共中央总书记、国家主席、中央军委主席、中央财经委员会主任习近平主持召开二十届中央财经委员会第一次会议，强调做好新一届中央财经委员会工作，研究加快建设现代化产业体系问题及以人口高质量发展支撑中国式现代化问题
2. 深化金融监管体制改革，完善现代金融监管
国家金融监督管理总局正式挂牌
2023年5月18日，国家金融监督管理总局正式挂牌。继2018年中国银保监会组建之后，金融监管格局又迎重大调整，这是深化金融监管体制改革、加强和完善现代金融监管、促进实现金融监管全覆盖的重大举措。
3. 银行业总资产稳健增长，利润增速放缓
银行业一季度主要监管指标数据情况出炉
2023年5月19日，国家金融监督管理总局发布了2023年一季度银行业主要监管指标数据情况。总体而言，银行总资产稳健增长，金融服务持续加强，资产质量稳定，利润增速放缓。
4. 收单外包市场管理意见出炉，规范支付市场秩序
中国支付清算协会发布《关于加强收单外包服务市场规范管理的意见》
2023年5月19日，中国支付清算协会发布《关于加强收单外包服务市场规范管理的意见》（《意见》），该意见自发布之日起施行。
行业热点专题
1. 【养老金融】加大养老金融产品服务创新，满足多元需求
2023清华五道口全球金融论坛举行，研讨养老金融建设方向
2023年5月22日，2023清华五道口全球金融论坛召开以“数智时代的养老金融”为主题的全体大会。会议认为，养老金融行业正处于落实和服务国家养老战略的重要机遇期，需加大金融产品和服务创新，做好养老金融宣传教育，满足多样化养老需求，推动数智时代养老金融高质量发展。
2. 【绿色金融】挥出金融业务组合拳，发展ESG投资能力
人民银行：结合绿色金融、转型金融、普惠金融与ESG投资是值得探讨的话题
2023年5月26日，由新华网主办、新湖财富协办的“躬身践行 共融新生——中国第三方财富管理行业ESG蓝皮书发布会”在北京举行。中国人民银行金融研究所副所长莫万贵在主题演讲中表示，把绿色金融、转型金融、普惠金融与ESG投资结合起来进行研究与实践探索，将更有利于促进高质量发展。
3. 【普惠金融】推动专项资金审核工作，保障普惠金融政策落实
财政部北京监管局：“四项举措”扎实推进普惠金融发展专项资金审核工作
2023年5月30日，为更好地保障普惠金融发展政策在北京地区贯彻落实，财政部北京监管局积极谋划，周密部署，精心准备，积极行动，通过“四项举措”稳步推进普惠金融发展专项资金审核工作。
4. 【中小银行】数字化转型挑战多，分步推进是关键
银保监会介绍中小银行数字化转型的挑战和建议
2023年5月12日，在第二届农商银行百人会深圳会议上，中国银保监会统信部信息安全处处长于慧龙就“中小银行机构数字化时代的发展与安全”作了主旨演讲。
5. 【线上支付】年度线上支付数据出炉，移动端支付金额下滑
中国支付清算协会发布《2022年度支付清算行业总量指标》
2023年5月25日，中国支付清算协会发布2022年度支付清算行业总量指标。在线上支付部分，商业银行互联网支付业务金额增长、非银机构金额下滑、非银机构跨境业务增长；移动支付业务的交易笔数增长，但是总交易金额下滑。
6. 【数字货币】人行、政府齐推进，打造先行应用示范区
深圳举办数字人民币先行应用示范区建设研讨会
2023年5月26日下午，在人民银行深圳市中心支行、深圳市地方金融监管局的指导下，罗湖区举办数字人民币先行应用示范区建设研讨会，不断完善、推动数字人民币在公共服务、封闭场景、平台交易、教育医疗、批发零售、餐饮文旅、公交物流等领域增量扩面，打造数字人民币先行应用示范区。
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安永—博智隆在2021年至2023年Vault全球战略咨询公司排行榜当中连续名列前五。
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