到银行开户审核更严了？人行商丘市中心支行回应
搜狐城市-商丘
2023-05-28 12:20:29
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中国人民银行商丘市中心支行反馈：
根据《中华人民共和国反洗钱法》《中国人民银行关于加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2016〕261号）（下称261号文）、《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2019〕85号）等相关法律法规及规范性文件规定，金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或假名账户，应当确保客户身份资料的真实性、有效性和完整性，真正做到 “了解你的客户”。“261号文”也明确规定了银行和支付机构有权拒绝开户的情形。
但人民银行也坚决不允许银行和支付机构“一刀切”拒绝开户，2021年以来，人民银行总行出台了多个文件，提出多项举措，指导银行机构和支付机构统筹做好账户风险防控与优化服务工作，也是优化营商环境、支付为民的体现。比如分类分级尽职调查机制、小微企业和个人简易开户服务机制、开户复核机制、公开开户服务负面清单、公开账户服务三级监督电话等等，可以说金融系统为了平衡好账户风险防控与优化服务工作付出了艰辛努力和大量心血。
在此也提醒广大市民，如果您开户,请配合银行机构完成身份核实等工作，如果您遭遇无理拒绝开户，各银行网点均有其管理行服务监督电话，可以及时投诉，也有属地人民银行的监督电话，也期待您随时向我们反馈，我们将第一时间帮您处理。
来源：商丘行风热线
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