专访中信银行上海分行副行长庞华英：融入上海国际金融中心建设，打造中信银行金市业务发展标杆
专访中信银行上海分行副行长庞华英：融入上海国际金融中心建设，打造中信银行金市业务发展标杆
35年以来，中信银行上海分行围绕成立之初即确定的“扎根上海、融入上海、发挥优势、多做贡献”的经营方针，秉承创新为本的经营理念，为上海这片开放的热土增添了助力。
1987年，中信银行成立。次年11月，中信银行上海分行开业，成为了中信银行下设的首家分行。35年以来，中信银行上海分行围绕成立之初即确定的“扎根上海、融入上海、发挥优势、多做贡献”的经营方针，秉承创新为本的经营理念，为上海这片开放的热土增添了助力。
作为三大核心支柱业务之一，金融市场业务是中信银行上海分行最年轻的业务板块。身处上海国际金融中心这一高地，金融市场业务的开展有其得天独厚的优势。据记者了解，到目前为止，金融市场板块已成为中信银行上海分行新的利润增长极。
中信银行上海分行金融市场业务是如何伴随着区域发展的脚步走出自己的特色经营之路？在上海国际金融中心发展进入新阶段，中信银行上海分行金融市场业务又将如何踏上高质量发展的新征程？带着这些问题，记者日前对中信银行上海分行副行长庞华英女士进行了专访。
庞华英对记者表示，作为分行三大核心支柱之一，金市板块积极探索跨市场、跨产品、跨币种组合业务模式，为实体经济提供包括汇利率、债券、贵金属、票据、撮合、结算、托管服务在内的全产品服务，精准匹配实体经济融资需求，持续为实体经济注入金融活水。
十六年历程稳步走来，立足上海辐射全国
据了解，目前，中信银行上海分行金融市场板块包括两个业务管理推动部门：金融市场中心和资产托管部，以及五个金融市场营销部门，专业化服务银行、保险、券商、基金、要素市场等金融机构，共同形成了一个全方位立体的金市业务经营团队。其中，金融市场中心于2019年正式揭牌成立，前身是金融同业部。2007，中信银行上海分行筹建金融同业部，也是中信银行系统内首个同业专业部门，当时的金融同业部只有4个人，经过十六年发展后整个分行金融市场板块已经扩充到超过70人。
庞华英亲历了这一全过程，她对记者表示，上海分行整个金融市场业务的发展大致可以分为三个阶段。
“第一个阶段是2007年到2014年，我们通过开拓和积累奠定了体系化经营的基础，业务规模达到千亿，合作客群实现全覆盖。第二个阶段是2015到2018年，我们成立全行首批金融同业直营部门，形成了业务管理+直营的经营模式，强化了专业化管理职能和业务营销职能。也是在同年，分行资产托管部成为了首批总行托管运营分部，具备除公募基金外全产品估值营运能力。第三个阶段是2019年到现在，为了响应加快推进上海国际金融中心建设的号召，上海分行金融同业部升格为分行金融市场中心，强化其立足上海、辐射全国的功能定位。”庞华英表示。
据庞华英介绍，目前金融市场板块的前台市场人员中硕士及以上学历超70%，平均工作年限超12年。“我们通过引进市场上专业的债券交易人才，组建了专业化的投资交易团队。‘专职+专业’的经营体系是我们在上海激烈的区域竞争中可以披荆斩棘的根基。”她对记者表示。
三大业务均衡发展，四大特色亮点凸显
立足上海这一中国金融市场的前沿阵地，中信银行上海分行的金融市场业务经过多年发展，对内对外都形成了一系列自己的独特亮点。庞华英表示，近年来上海金融市场板块紧密围绕总行的战略部署，已形成了金融市场业务、同业业务、资产托管业务均衡发展的良好局面，真正做到了“跨越发展”、“践行担当”、“形成特色”、“价值凸显”等四大特点。
所谓“跨越发展”，是指业务板块的经营业绩不断突破。“近年来，金融市场板块克服多重内外部不利因素，积极把握趋势性机遇和波段性机会，经营业绩实现了跨越式发展，营业净收入和中间收入连续多年实现增长，对上海分行的盈利贡献逐年提升。”庞华英对记者称。
据记者了解， 依托对上海市场的持续深耕，目前金融市场板块与沪上法人金融机构的合作基本实现了全覆盖，资产负债规模也不断创下新高，多项资产、负债业务规模位列全行第一；依托中信银行总行对上海分行金融市场中心的充分赋能，金融市场投资交易类业务占比也逐年提升；资产托管规模在2022年站上了万亿大关，公募、理财、QDII、信托、私募、券商等重点行业资产托管规模快速增长，多个行业的托管规模位列全行第一。
所谓“践行担当”，则是指金融市场发展以服务实体经济为使命，践行责任担当。庞华英表示，上海分行近年来充分发挥上海金市中心平台作用，持续在债券投资、票据贴现、跨境服务、资产托管等领域，致力于为各类客户提供多元化的金融服务。近两年，上海分行金市板块直接或间接为实体经济提供融资超5000亿元，服务实体企业近千家，新增私募基金、年金计划等服务实体经济的托管项目近500亿，票据直贴发生额在股份制银行中排名前列。
所谓“形成特色”，是指不断探索转型发展，打造自身经营特色。庞华英称，分行金融市场板块始终锚定“市场创新、走在前列”的目标不动摇，紧跟市场动向，在债券、贵金属、票据等方面落地多笔全市场首笔业务。如参与市场首单上海自贸区及境外债券投资、首单上海企业自贸区离岸债券投资、全国首单非银行金融机构离岸市场“玉兰债”投资等。此外，在跨境托管业务上，上海分行是中信银行系统内首家获得跨境类资产托管产品运营权限的分行，也是首家跨境托管规模过百亿的分行。
所谓“价值凸显”，是指坚定战略路径，强化托管业务的价值创造。庞华英介绍到，资产托管业务主动融入分行财富管理、资产管理、综合融资三大核心能力体系，通过“聚焦主战场、搭建双协同、强化能力建设”等主体策略，发挥托管业务链接资产端、资金端、客户端的基础设施功能，为资产管理机构和企业客户提供优质的托管清算服务以及增值服务。
坚守服务实体初心，践行金融责任担当
庞华英表示，虽然金融市场业务主要面对各类金融机构，但上海分行金融市场板块不止能服务金融机构客户，还能为各类企业客户提供服务。
“比如我们投资企业发行的债券，丰富了企业融资方式，助力企业生产经营；比如我们大力推进票据贴现，并通过转贴现流转、人行再贴现工具等，扩大了对中小微企业的信贷资金支持；再比如，我们通过‘租借+远期’的模式向黄金产业链企业融出黄金，满足企业生产经营中黄金融入需求，同时也帮助企业规避黄金市场价格波动带来的风险。可以说，‘金融为民、服务实体’的理念是贯穿在我们上海分行金融市场板块的整个经营中的。”庞华英表示。
据记者了解，针对当前上海打造具有全球影响力的创新高地和世界级产业集群的新战略，中信银行上海分行也加强对上海“2+3+6+4+5”现代产业的金融服务与支持，今年上半年累计通过债券投资、票据贴现、财务公司拆借等产品提供资金近千亿。在支持“专精特新”、中小微科创等实体企业发展方面，今年上半年通过票据贴现等产品累计服务小微企业数实现翻番。
在创新方面，近年来，该行加快金融科技与数字化赋能，上线了“信秒贴”、“快速贴现”、“信票通”等创新融资产品，实现票据贴现全流程、线上化、电子化操作；建立首个面客渠道——“信托管”客户端，推进“数据+交易”创新服务，初步形成全流程、线上化、电子化托管交易平台。
“我们积极落实各项政策部署，持续减费让利，今年上半年，票据贴现、贵金属租借、信用债投资的加权平均利率均大幅低于同期限LPR；同时加大了对私募基金、ABS等服务实体经济项目的托管费减免力度。这些都有效传导至实体企业，降低企业经营成本，减轻企业经营负担。”庞华英对记者说。
2023年恰是中信银行上海分行成立35周年。庞华英表示，上海分行金融市场中心的成立实际上也承载着中信银行总行党委支持上海国际金融中心建设的使命与期望，作为总行成立的第一家分行，上海分行党委坚决贯彻落实中信集团及总行战略部署，始终不忘“扎根上海、融入上海”的初心使命，目前正着力构建公司、零售、金市业务“三驾齐驱”的发展格局，加快三大板块之间的融合发展，致力于为客户提供全方位的综合金融服务。“因此，对于我们金市板块而言，深化客户综合服务和为客户创造价值是我们转型的方向。我们将紧跟总行战略引领，以‘一个中信、一个客户、一个账户’的理念为牵引，紧跟人民币国际化、上海金融中心建设及金融对外开放的步伐，深化跨境金融和集团协同两大优势，加速转型发展，全力打造中信银行金市业务发展标杆。”