传统贷款中介大多数采用“手工”数据表格模式进行数据汇总，花费时间多而且繁琐，员工离职带走客户数据，造成客户流失；缺乏高效的智能营销管理系统，影响公司发展进度；人工操作，耗时耗力，完成的效果低下；销售过程思路不清晰，销售业绩下滑，出了问题不知道如何去解决；缺乏互联网运营知识和行业结合的发展经验，多数采用非专业系统，管理效率低下。

那么，如何让贷款中介公司老板智能管理公司及员工呢，如何有效降低成本？

贷款业务全流程管理系统

随着国家监管的加强，助贷行业已经不是单纯的靠购买名单每天几百通白名单外呼就能实现高创收的时候了，助贷行业正在从野蛮生长正慢慢向精细化运营的模式转变.。企业在这个时候拥有一套科学合理完善的贷款业务全流程服务系统，能够实现贯穿能够实现贯穿获客、邀约、上门、谈单、评级、做单、财务、贷后等全周期的全流程管理，对企业运营成本的降低、效率的提高大有裨益。

我们发现做的好的贷款中介公司有共同的特点，那就是客户的分类分级，数据化运营，老板通过数据就能洞察一切。

直面科技（成都）有限公司打造的“直面助贷通”从助贷行业管理需求出发，对客户、业务流程做了划分和梳理，并以可视化表格展现，让公司一切动态尽在老板掌握之中。

客户管理

根据客户需求分类，不同需求的客户分为不同的类型，不同类型的客户跟进的频率不同。针对这一点，我们在系统里添加了客户筛选分类，客户可以分为潜在、意向、需求、签单、放款、无效几大类。其中可以细分为：高意向、中意向、低意向、需求不明、资质不明、暂无资质、未联系到、继续联系、空号、同行、黑名单。客户分类可以让助贷机构在获取了银行优惠信息后，在最快时间内跟进意向客户，实现成单。

根据资质分类分级，不同资质的客户分为不同星级，不同星级客户跟进时间和跟进频率不同。系统里添加了客户分星级功能，分为1星到5星。3星客户是资质能做资方贷款但意向不是太高的；4星是客户资质能做资方贷款的，并且邀约快要上门的；5星是客户资质很好并且确定很快上门。我们会重点关注客户反馈的3星及以上客户比例，也就是行业里说的优质率。当通过系统把客户分星级后，客服方便对不同星级客户做跟进时间的细化安排，便于重点跟进资质好的客户。

业务流程线上化

很多机构在公司规模扩大，客户量变多的情况下，会出现客户营销进度管理混乱、员工工作开展不及时等问题。导致所有表单手工操作，效率低，汇总难。

直面科技以助贷行业为出发点，对业务流程做了梳理，反应在系统里就是把流程具体划分为抵押流程和信贷流程。将抵押流程状态划分为：无方案、收集基础资料、客户沟通、匹配资方、预约评估、完善资料、资方签约、下户调查、上报审批、资方电核、审批通过、审批暂缓、审批被拒、更换方案、补件（下户产调）、结清尾款、领取他项、办理抵押（公证）、放款待结算。

将信用贷流程状态分为：无方案、客户沟通、匹配资方、征诉法大、完善资料、上报审批、资方电核、审批通过、审批被拒、更换方案、补件（下户产调）、资方面签、放款待结算。

管理员或部门主管随时可以跟进整个公司、某个中心、某个组、某个员工的客户跟进进度情况，包括某个环节到下一个环节的客户转化都可以准确体现出来，这能够辅助公司去分析整个公司或某个员工在业务上的短板，进而对症下药、优化提高。

除此之外，系统还有“分单”功能，后台可以根据员工的客户跟进情况，将客户分流给员工，及时跟进客户，最大可能成交。分单功能还可以实现管理员手动添加零散客户，并及时通知员工联系，不需要重复电话交流，一键分单即可实现。

除此以外，在规定时间内没有跟进记录的客户，将会被系统自动回收进公海进行公司内的资源再分配，不同类型的客户转入公海的时间不一样，除此之外我们还有很多其他的分类分级功能，这在管理机制上很大程度促进了客户经理对客户的跟进频率，整体提升了公司业务推进的效率。

老板洞悉一切数据视图一目了然，进行可视化、精细化管理。助贷企业管理者要想了解员工的行动量报表，通过系统的老板天眼功能可以精细化管理，销售报表实时可查可控。在后台数据管理模块可以知道今天业务增加了多少，员工是否在打电销，电销话术是否达标，老板心里一目了然。员工业绩实时展现，生意好不好，老板都知道。系统有专业的统计数据功能，打破数据孤岛，有利于管理决策层更好立足全局，掌控企业数据，快速地发现问题，分析问题，解决问题。例如：管理者想了解每个员工的工作效率，员工到底今天公海抓了几个客户？跟进客户几次？上门未签有几个？联系了几个客户？分配了几个线索？在系统报表里一目了然。

不仅如此，系统统计数据可以精确到中心、部门和个人。如果表格一中心呼入呼出通话时长都比二中心高，签单量不行什么原因？是飞单了？态度可以，技能不行？还是贷款产品没选对？做单人员做单技能不行？这些问题都有原因去反推。

总之，通过数据管理功能，老板可以对公司业务，员工业务情况尽数掌握，提高统计效率，对员工能力更清楚，对企业发展做出更精准的判断。

直面科技帮助助贷企业通过对数据的分析，得到三个维度的管理结果：

1.客户状态和进程。

2.业绩推进和销售动态。

3.员工转化能力报表。

这样一来既能节省搭建人力资源的成本，又能分析客源渠道质量，还能清晰营销发展方向，对贷款中介公司来说非常实用。

除此之外，系统还拥有强大的多渠道推广获客能力，让贷款中介实现低成本精准获客，想要了全面了解的小伙伴欢迎咨询！