一、项目背景

最新的国家资产负债表显示，我国的总资产已超过1300万亿元。其中家庭资产约占30%。根据瑞士信贷、招商银行等机构发布的报告，截至2019年年中，中国有1亿人财富名列全球前10%，首次超过美国；截至2019年底，我国个人可投资资产总规模突破200万亿，高净值人群持有的可投资资产规模达约70万亿。其中，可投资资产在300万以上的中高净值人群接近3000万人，可投资资产超过1000万的高净值人士约为220万人。

中国私人财富市场规模十年增长五倍，持续释放可观的增长潜力和巨大的市场价值。有别于传统的财富管理，私人财富管理要实现的不仅是财富投资风险与收益的匹配，更是对财富的长远规划，其包含以下特征：复杂多元的服务内容、稳健持续的服务诉求、永续传承的服务目标。随着经济发展与社会进步，“财富管理，让专业的人来做专业的事”的观念已被越来越多的广为接受。为此，需要兼具资产配置、相关法律和财税知识，掌握识别并运用协议、遗嘱、信托、保险等法律工具解决财富风险技能的私人财富管理师来为他们提供专业服务和支持。

二、PWM项目介绍

私人财富管理师（Private Wealth Manager, 简称PWM）是指以客户为中心，设计出一套全面的财务规划，通过向客户提供现金、信用、保险、家族信托、婚姻家庭、税务规划、投资组合等一系列金融服务。对客户的资产、负债、流动性进行管理，以满足客户不同阶段的财务需求，帮助客户达到降低风险、实现财富安全、保值增值以及传承的目的。

私人财富管理师PWM专业能力测评作为新的专业（职业）标准，是由高盛博雅负责课程体系研发和组织培训考核，国际认证协会提供考核成绩认定与证书颁发。共同推出的一套私人财富管理领域专业能力测评体系，具有创新性、实用性和适用性。是目前国内唯一的私人财富管理专业人员职业能力评价标准，具有完善的考培和认证管理制度。

PWM标准委拥有“私人财富管理师PWM”“PWM”“PWP”“IPWM”“PWMC”“SPWMC”“家族财富管理师FWM”“FWM”“IFWM”“SFWM”等文字、字母及有关图形等商标和著作权专属知识产权。

三、PWM认证项目级别

（1）PWM认证(标准级)

PWM项目标准级(Private Wealth Manager，简称PWM)的申请人至少需要通过1个考试科目（4个学习模块）——专业综合知识考试(单项选择200题)，以展示其专业知识水平和职业实践能力。

申请条件：

●大专学历(或同等学历)，从事相关专业工作3年以上(含);

●本科学历(或同等学历)，从事相关专业工作1年以上(含);

●相关金融机构中层以上管理人员，工作满1年以上者；

●在校金融相关专业研究生或已取得研究生学历和硕士学位(或同等学历)；

符合以上条件之一者，均可报名

（2）PWM认证(高级)

PWM项目高级(Senior Private Wealth Manager，简称SPWM)的申请人至少需要通过1个考试科目（5个学习模块）——专业综合知识考试(单项选择200题)，以展示其专业知识水平和职业实践能力。此外，通过考核且成绩合格的学员，需参加职业能力评估(I)以证实其实际工作水平。

申请条件：

●获得PWMC证书，连续从事相关专业工作1年以上(含)；

●大专学历(或同等学历)，从事相关专业工作6年以上(含);

●本科学历(或同等学历)，从事相关专业工作3年以上(含);

●相关专业硕士(或同等学历)，从事相关专业工作2年以上(含)；

●取得相关专业博士学位1年以上(含)；

●取得财经、经济、管理等相关专业中级专业技术职称/专业资格后连续从事相关专业工作1年以上(含)；

●取得财经、经济、管理等相关专业高级专业技术职称/专业资格并从事相关工作者；

●相关金融机构中层以上管理人员，工作满3年以上者；

符合以上条件之一者，均可报名

（3）工作岗位（群）

私人银行、财富管理中心、证券经纪、保险经纪、保险代理、公募基金、私募基金、资产管理、家族办公室、律师、理财规划、投资管理、金融风险管理、财务管理、婚姻家庭咨询、遗嘱咨询、公证服务等从事财富管理规划服务的工作人员。

各大金融机构如商业银行、商业保险公司、证券公司、信托公司、基金公司、资产管理公司、财务公司、第三方理财公司等从事保险、投资、财富规划、财富咨询、理财产品综合配置和销售的工作人员，包括但不局限于产品销售经理、客户经理、产品经理、销售主管。

四、报名需要提交的资料